出租“收款码”拿佣金！这是洗钱犯罪！｜老行长支付网

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近日，财付通反洗钱团队接到用户关于“出借收款码”的举报，迅速进行了案例分析，发现是组织赌博、色情、诈骗等黑色产业的不法分子利用普通用户账户，分批分量地运作，将赃款洗白的一种新型洗钱犯罪方式。

财付通反洗钱团队将坚决打击组织和宣传涉及赌博、色情、诈骗等违法违规行为，依法保障用户账户的安全使用。

“出借收款码” 洗钱方式分析

在这条洗钱路径中有几个关键人物，分别为出借收款码用户A、中介平台B和黑产参与者C，他们与组织黑色产业的不法分子（以下统称：黑产团伙）之间的故事是这样展开的：

【扫码前】用户A在某平台看到“租码”广告，被“网络兼职赚佣金”的利益诱惑，按照要求上传了自己的收款码并缴纳保证金。中介平台B提供用户A收款二维码给到黑产网站使用。

【扫码付款】赌博、色情、诈骗等黑产活动的参与者C浏览黑产网站，按照要求扫描用户A的收款二维码进行付款，用户A收到赃款。

【扫码后】用户A把赃款提现转账到黑产网站银行卡账号，完成任务，赚取佣金。

在这条洗钱路径中，黑产团伙将数以亿计的赃款，通过许多小白用户的账户，将资金洗白，因为涉及人数众多且方式隐蔽，给警方追踪资金的去向大大增加了难度。

财付通反洗钱专家提醒

出借收款码违反了国家相关法律法规，用户可能在不知情的情况下沦为违法犯罪活动中洗钱的工具，根据《刑法》第一百九十一条，为洗钱行为“提供资金账户”，提供账户的人会被立案追诉，最高刑罚是“处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金”。

出借收款码严重影响用户账户的安全使用，侵害用户的合法权益，给用户带来押金被骗、信息泄露等重大风险。

出借收款码而涉嫌赌博、色情、诈骗等违法违规行为，账户会被冻结，影响正常使用。

那么，大家要如何警惕洗钱陷阱，远离洗钱活动？

学会自我保护，以下三点要牢记！

不泄露自己的支付账户、银行卡、收款码、付款码等个人信息。

不参与陌生人的资金往来交易。

如发现诱导用户在平台上传收款二维码等不法行为，可向腾讯110（小程序）投诉举报。

最后，请大家一定要珍惜自己支付账户的使用权，不要轻信各类兼职赚佣金奖励广告，不要被网络上不切实际的高额利润诱惑。财路千万条，守法第一条。