利用“工单模式”诈骗用户押金被抓

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近日，云南建水警方官方微信号发布文章披露称，建水警方破获一起以办理信用卡、刷卡机进行诈骗的系列案件，抓获犯罪嫌疑人1名该犯罪嫌疑人假借银行工作人员身份行骗，建水10余人受骗。


2023年6月3日，一名自称是某银行的工作人员电话联系被害人李某，声称可以为其上门办理该银行的大额信用卡，被害人李某表示有意愿办理。


6月4日，一名男子来到李某家中声称帮李某办理某银行信用卡。在对方的引导下，李某向男子提供了身份证、储蓄卡、信用卡。并在手机和刷卡机上进行操作，在刷卡机上输入密码。接着，该男子称信用卡已申办成功，并送给被害人李某六台刷卡机后便离开了。


6月11日，被害人李某发现其6月4日被男子刷卡转走了六笔钱，共计2394元。民警立即对案件进行立案侦查，于6月14日在玉溪市红塔区成功将犯罪嫌疑人黄某抓获。


经审讯，犯罪嫌疑人黄某对其于6月2日至5日，在建水县城及多个乡镇，以激活刷卡机或者交纳刷卡机押金，办理大额刷卡机为借口，多次诈骗钱财的违法犯罪事实供认不讳。


目前，犯罪嫌疑人黄某已被公安机关依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。


实际上，犯罪嫌疑人黄某此手法属于典型的“工单模式”，也就是电销POS机的改进版。工单模式最核心的是信用卡，业务逻辑就是，电话邀约客户办信用卡，通常约定时间为2-3个工作日，安排业务员上门帮客户办理大额信用卡，兑积分，安装POS机，扣客户299、399押金。


近段时间以来，各地发生了多起类似案件。


5月25日，奈曼旗公安局刑事侦查大队经侦专业队陆续接到徐某等10人报案称:辖区内有两男、两女冒充各大银行的工作人员上门办理高额度信用卡，在帮助客户办理信用卡过程中，要求客户提供信用卡刷流水，用于提高信誉度并增加信用卡额度，免费赠送pos机，进而骗取1190元至1995元的“押金”或者手续费”，还谎称3个月后全部退还，但事后并没有银行人员联系他们，且办理的信用卡无法使用，请求公安机关帮助。


6月12日，奈曼旗公安局刑事侦查大队举行信用卡诈骗破案挽损被骗资金发还仪式，将此案中追回的4万余元发还受害群众。


对此，警察提示，打着银行工作人员的旗号，以低费率为诱饵，上门推销POS机和办理大额信用卡，遇到这样的情况可要小心，这很可能是骗子的圈套。办理POS机和信用卡要寻找正确的渠道，可以到各大银行网点办理。谨慎对待上门推销，遇到同类型诈骗时，请立即报警。