监管方面曾多次发文表示，要求收单机构应加强银行卡敏感信息安全管理 ，防范终端机具改装POS机具，有效控制敏感信息泄露事件，维护银行卡产业及支付清算行业健康发展环境。
如在2017年，人民银行在21号文中明确指出需加强支付交易风险监控。21号文要求银行卡清算机构会同成员机构利用大数据分析技术，有效鉴别移机、切机、二清、套码等违规行为。对存在异常交易的终端和商户，要采取调查核实，风险提示，延迟结算、拒绝服务等风险防控措施，同时将违规行为线索和证据报告人民银行，并移交中国支付清算协会。
同时21号文表示各商业银行、支付机构必须使用符合国家标准及金融行业标准的受理终端。应选用通过国家认证认可管理部门认可检测机构认证的受理终端。使用质量不合格、不符合标准的受理终端导致客户信息泄露或资金损失的，商业银行、支付机构应依法承担相应赔偿责任。银行卡清算机构要结合受理终端的检测认证结果强化入网管理，严禁未通过检测认证的受理终端入网。
支付无小事，虽然如今支付大环境强监管，但还是要注意。既然讲到了POS机，那就再补充几点：
现在大多数POS机都是无线的，并且较以前小巧很多，很多人都会随身携带以便使用，那POS机能否带到外地使用呢？
申请过POS机的都知道，申请POS机需要代理商在支付公司后台填写POS机的使用地址，支付公司审核通过以后，再将商户和POS机绑定。简单来说就是后台申请的地址是哪，这台机器就是哪，到外地刷显示的也是申请时的地址。
移动POS机都是靠流量卡连接银联网络，才能完成交易，POS机本身是不具备定位功能的，但流量卡可以，如果刷出来的商户是上海的，但却在北京刷卡，这就反映：交易所在城市和商户所在地不对称，就可能产生以下风险：机器被盗、商户违规移机、信用卡盗刷，持卡人拒付。
无论是哪种可能，都是银联和银行要重点风控的情况，异地使用POS机的处罚就是支付公司收回POS机，取消商户的使用资格。
因此，无线POS机，如果只是偶尔拿到省内周边城市使用还是可以的，但千万不要跨省使用。对于需要在两地出差的朋友来说，最好办理两个不同城市的POS机。现在有些app自选商户的大机，一个身份证资料是可以申请2-5个商户后台的，可以申请几个不同城市的商户，在app上选择不同城市商户的终端刷卡，这就可以省下额外办机器的费用。
持卡人平时消费，切记要留意小票的MCC码，如电子签名的pos机可查询信用卡账单，或者上银联查询所消费商户的MCC码。大体来说，优惠类的MCC如下：详情加微信公众号：
卡王之家
发表于 2019-4-14 13:09:59
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