中付支付、联动优势、数码视讯三家支付公司被央行处罚

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中 付
1月28日，人民银行深圳市中心支行发布一组罚单显示，中付支付科技有限公司（下称“中付支付”）因六项违法违规事实被罚近700万元，时任该公司副总经理以及风险管理部部门经理均被处罚。
上述六项违法违规事实包括：违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反机构管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。
　　对此，央行深圳市中心支行对其进行警告，没收违法所得人民币18.93万元，并处罚款人民币653万元，合计罚没金额人民币671.93万元。
　　同时，时任中付支付副总经理王伟音，对该公司“未按规定履行客户身份识别义务”的违法违规行为负有直接责任，被人民银行深圳市中心支行罚款人民币9.5万元。
　　时任中付支付风险管理部部门经理刘艺丹对该公司以下违法违规行为负有直接责任：一是违反商户管理规定；二是违反清算管理规定；三是与身份不明的客户进行交易。对此，人民银行深圳市中心支行对其进行警告，并罚款人民币9.5万元。



联动优势
近日，央行网站发布的人民银行营业管理部行政处罚信息公示（银管罚〔2022〕10号）。

信息显示，联动优势电子商务有限公司存在：
1.违反外包管理规定；2.支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求；3.未能有效落实特约商户管理责任，未能有效发现客户异常情况；4.交易结算管理不规范；5.未按要求留存商户材料；6.未规范建立代收业务制度。
中国人民银行营业管理部对联动优势电子商务有限公司给予警告，没收违法所得215.50236万元，并处罚款392.984492万元，罚没合计608.486852万元。
时任联动优势电子商务有限公司总经理黄蓉，对联动优势电子商务有限公司以下行为负有责任：1.违反外包管理规定；2.支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求。中国人民银行营业管理部对黄蓉给予警告，并处罚款20万元。


公开资料显示，联动优势电子商务有限公司由联动优势科技有限公司100%持股，而联动优势科技有限公司由海联金汇科技股份有限公司（股票简称：海联金汇，股票代码：002537.SZ）100%持股。

北京数码视讯
又有第三方支付机构领到大额罚单！依据中国人民银行营业管理部行政处罚公开信息，持牌支付机构北京数码视讯支付被罚没将近281万元。

行政处罚信息显示，北京数码视讯支付存在以下违规行为：
1、支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求；2、未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，为非法交易直接提供支付结算服务；3、为从事金融业务企业开立支付账户；4、将交易资金结算至支付账户并办理支付账户到非同名银行账户的转账；5、未严格审核、留存特约商户开户资料；
6、为商户转让支付账户提供便利，未保证商户编码唯一性。
中国人民银行营业管理部对北京数码视讯支付技术有限公司给予警告，没收违法所得10.762147万元，并处罚款270万元，罚没合计280.762147万元。
另外王洋（时任北京数码视讯支付技术有限公司风控总监）对北京数码视讯支付技术有限公司以下行为负有责任：支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求；未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，为非法交易直接提供支付结算服务。中国人民银行营业管理部对王洋给予警告，并处罚款15万元。

公司官网显示，北京数码视讯支付成立于2008年，注册资本1亿元，核心团队由中国金融行业资深管理人士组成，立足于为小微企业、金融机构、行业客户和投资者提供金融支付、投资理财等综合金融服务。总部设于北京，是数码视讯集团旗下的全资子公司。