东亚银行违规采集信用信息被罚超1600万！

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近日人民银行上海分行的2022年行政处罚公示信息显示，东亚银行（中国）有限公司因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，被人民银行上海分行处以罚款人民币1674万元，责令限期改正。作出行政处罚决定日期为2022年1月6日。

东亚银行（中国）方面媒体表示，该行一贯重视合规经营，对于上海人行在相关检查中所指出的问题高度重视，积极跟进，已根据监管要求悉数进行整改。东亚中国将不时审视营运，通过不断强化征信管理，进一步防范风险，保持稳健经营。

值得注意的是，上述大额罚单的处罚案由是与信息采集有关联。而进入2022年，《征信业务管理办法》正式进入实施阶段。有业内人士指出，随着征信领域的合规要求逐渐规范与严格化，金融机构也在逐步开始自查自纠，短期内或许有不少相关的监管罚单公开。

据了解，《征信业务管理办法》已经2021年9月17日中国人民银行2021年第9次行务会议审议通过，自2022年1月1日起施行。

央行方面介绍称，自2016年，央行便开始了《办法》的调研起草工作，成立专门起草工作组，先后到多家征信机构、金融机构进行现场调研。《办法》强调，征信机构采集信用信息，应当遵循“最少、必要”的原则，不得过度采集。

同时，《办法》要求，征信机构经营个人征信业务，应当制定采集个人信用信息方案，并就采集的数据项、与信用的相关度、信息主体权益保护等事项向央行报备。

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值得注意的是此次被罚已经是东亚银行（中国）在过去不足8个月内收到的第二张千万级罚单，两张罚单合计被罚2794万元。

2021年5月17日，东亚银行（中国）因存在：

1、向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目；

2、贷款支付及贷后管理不到位，导致房地产开发贷款部分资金被挪用；

3、信贷资金回流购买本行理财并质押开立银行承兑汇票；

4、定期存单质押比例不符合监管要求；

5、授信审查及授信后管理不到位，并造成内保外贷业务履约及垫款；

6、违规办理资金用途超出境外借款人正常经营范围的内保外贷业务；

7、违规发放个人商业用房按揭贷款；

8、违规发放个人住房按揭贷款；

9、未对同业业务交易对手进行集中统一的名单制管理；

10、同业存款变相纳入一般性存款核算，虚增存款规模；

11、利用票据“卖断+买入返售+到期买断”交易模式转移规模；

12、提前扣划理财产品投资资金作为佣金收入；

13、衍生产品交易条款设计不合理；

14、董事及高管人员未经任职资格核准即履职；

15、未按照规定逐笔披露重大关联交易；

16、监管统计数据多次错报；

17、转嫁经营成本，评估费由借款人承担；

18、个别业务收费模式未实现息费分离等

多达18项违法违规事实被银保监会罚款1120万元。