腾付通被罚614万，北京银行被罚4290万...

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腾付通被罚614万，北京银行被罚4290万...撸卡圈

腾付通被罚没614万

2020年12月31日，中国人民银行深圳市中心支行发布最新罚单。深圳市腾付通电子支付科技有限公司因以下11项违规行为被央行深圳中心支行警告，没收违法所得约97万元，并罚款约518万元，合计罚没约614万元。

具体来看，深圳市腾付通电子支付科技有限公司的违规行为包括：

1.未按规定履行客户身份识别义务；

2.与身份不明的客户进行交易；

3.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

4.允许外包服务机构以特约商户名义入网并接收其发送的银行卡交易信息；

5.未按真实交易场景、准确标识并完整发送、保存交易信息，确保交易信息真实、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；

6.未按规定建立并落实收单银行结算账户管理制度；

7.违规向不符合条件的特约商户提供“T+0”结算服务；

8.未按规定建立并落实客户实名制管理制度；

9.未按规定建立并落实特约商户检查制度；

10.未按规定建立并落实支付账户限额管理制度；

11.未按规定办理相关变更事项。

另外，时任腾付通内控合规部负责人刘京霖对腾付通未按规定履行客户身份识别义务和未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有直接责任，因此被罚款18万元。

鹏元征信被罚没近2000万

日前，央行公示的行政处罚信息显示，鹏元征信有限公司（下称“鹏元征信”）因多项业务未被违规而被央行处以巨额罚单，合计罚没接近2000万元。

罚单显示，鹏元征信存在的违法违规行为包括：未经批准擅自从事个人征信业务活动、企业征信机构任命高级管理人员未及时备案。对此，央行没收其违法所得1917.55万元，并处罚款62万元，合计罚没1979.55万元。

鹏元征信在其公众号回应“收到了央行的行政处罚通知。我们接受处罚，积极拥抱监管，认真吸取教训，强化风险管控，合法合规开展业务。”

对于惩罚，鹏元征信表示，本次处罚是由于在2019年对机构客户提供的个人报告中，少量报告含有个人贷款信息。已于2019年底完全停止对外提供含有个人贷款信息的报告，完成了央行要求的全部整改内容，现有业务和产品符合法律法规要求，可以继续为用户提供服务。

建行北京市分行被罚近600万元

中国人民银行营业管理部（北京）近日公布的人民银行营业管理部行政处罚信息公示（银管罚〔2020〕43号）显示，建行北京市分行存在多项违规，被罚没近600万。

罚单显示，建行北京市分行涉及五项违规事项：

1、未按规定开立、使用单位银行结算账户；

2、未按规定开立、使用个人银行结算账户；

3、违反规定设置具备银行结算账户功能的虚拟账户且未开展交易背景调查，交易监测机制不完善；

4、未按规定开展条码支付业务；

5、未按规定管理支付机构客户备付金。

中国人民银行营业管理部对建设银行北京市分行警告，没收违法所得30.16万元，并处罚款549.5万元，罚没合计579.66万元。

另外祁军对建设银行北京市分行未按规定开立、使用个人银行结算账户的违法违规行为负有直接责任，中国人民银行营业管理部对其处以罚款1.5万元。

王鹏对建设银行北京市分行违反规定设置具备银行结算账户功能的虚拟账户且未开展交易背景调查，交易监测机制不完善的违法违规行为负有直接责任，中国人民银行营业管理部对其警告，并处以罚款5万元。

张涛对建设银行北京市分行未按规定开展条码支付业务的违法违规行为负有直接责任，中国人民银行营业管理部对其警告，并处以罚款5万元。

北京银行合计被罚4290万元

日前北京银保监局开出2张大额罚单，直指北京银行存在15项主要违法违规事实，并合计处以4290万元罚款。

其中，针对北京银行总行的一则罚单显示，该行存在对外销售虚假金融产品，出具与事实不符的单位定期存款开户证实书，关键业务环节管理失控，同城清算业务凭证要件信息不真实，印章管理混乱，重要岗位员工轮岗管理失效，岗位制衡与授权管理存在缺陷，员工行为管理失察，案件风险排查不力，内审报告存在重大遗漏，信贷业务管理不审慎等多项违法违规行为，因而合计被罚款3940万元。

相关责任人也遭到重罚。

具体来说，北京银行3名员工被终身禁业，另有10人被给予不得从事银行业工作1年或3年的的行政处罚。此外，1人被终身取消董事、高级管理人员任职资格，2人被取消6年董事、高级管理人员任职资格。另有3人被分别给予警告并处50万元罚款的行政处罚。

除总行外，北京银行西单支行也出现了违规出具与事实不符的询证函回函，违规出具与事实不符的存款证明，内部控制存在缺陷等问题。

北京银行被责令改正，并合计被罚款350万元。2名责任人被取消5年董事、高级管理人员任职资格；3名责任人被警告并处罚款。