【突发】交行连发两公告：POS刷卡限额，并限制部分商户...

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近期，对于信用卡资金流入房地产的问题管控越来越严格，与此同时，反洗钱的调查也在如火如荼进行，多家银行因上述问题受到处罚。

10月20日，交通银行信用卡直接发布公告对上述交易行为进行了限制。公告表示，交行信用卡消费交易设定日、月、年限额，刷卡消费时可能因限制导致交易失败。除此之外，还对相关商户类别进行了限制。

附公告原文：

关于调整消费交易总控限额管理的公告

尊敬的交通银行信用卡持卡人：

为了保障您信用卡资金安全，营造良好的信用卡使用环境，根据监管部门要求，我行近期对本行信用卡的消费交易设定限制，具体如下：

我行信用卡消费交易设定日、月、年限额，当您持有我行信用卡进行消费时，有可能因上述限制导致交易失败，

如需用卡，请参照失败短信提醒或我行买单吧推送进行操作。给您带来的不便敬请谅解。

如有疑问，请致电客服热线4008009888咨询。

特此公告。

交通银行太平洋信用卡中心

二零二零年十月二十日

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关于调整部分类别商户交易限额管理的公告

尊敬的交通银行信用卡持卡人：

为营造良好的信用卡使用环境，根据监管部门要求，我中心需要严格落实信用卡资金用途管控的相关规定。我中心对本行信用卡在部分类别商户的交易设定限制，具体如下：

我行信用卡不可在房地产类商户（商户类别码为1520、7013、1771）进行交易。

我行信用卡在物业类、分时用房类商户（商户类别码为6513、7012）设定交易限制。

当您持有我行信用卡在此类商户交易时，有可能因上述限制导致交易失败。给您带来的不便敬请谅解。

如有疑问，请致电客服热线4008009888咨询。

特此公告！

交通银行太平洋信用卡中心

二零二零年十月二十日

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对于信用卡来说，今年绝对是最为不平静的一年，一方面是受前两年逾期率攀升的影响；另一方面是受疫情的影响。

今年多家银行都纷纷的出台了更加严格的风控政策，动不动就是限制刷卡消费、限额消费、严重的直接降额甚至封卡，对于持卡者的用卡造成了很大的麻烦。光大银行的短信风控

提醒、工行的大幅度批量降额、浦发银行、民生银行以及华夏银行等等，几乎每家银行都有动作。

那么，为什么今年的风控会这么严呢？

首先，逾期率不断增高带来的风险控制；

一位银行信用卡中心人士表示，“降额”是银行常态化的风险管理举措。一方面，当前各银行信用卡业务部门对信用卡日常监管更为频繁，通过风控模型监测到高风险客群后，都会及时管控，采取“降额”、交易限制等措施及时收紧风险敞口。

另一方面，目前银行贷后催收工作面临较大压力，因此银行一般会通过更加积极的额度调控等措施，管控风险。

其次，加强全流程风险管控已迫在眉睫；

针对现状，各大银行均在不断加强全流程风险管控。由于前期银行之间对于信用卡业务这块蛋糕的瓜分竞争原因，纷纷的加大授信额度以及抢占市场，这就不可避免的造成客户质量的下降，随之风险也就慢慢体现出来了，今年属于风险爆发的一年。

现在加紧风控属于一种补救措施，所以对于今年而言，风控、限额、降额甚至封卡都是常态化现象。