只提供银行卡也能构成诈骗？非法贩卖银行卡黑手已伸向...

laohangzhang

“我隐约能感觉到这些钱可能是非法的，但我只是把卡给了出去，应该没事吧。”日前被江门台山警方打掉的“卡商”团伙在进行审讯时，一名嫌疑人如此说。

“杀猪盘”牵出“卡商”团

今年3月18日，台山北陡镇的曾女士通过一个网络社交平台认识了一名叫陈强（化名）的男子，随后两人以男女朋友的方式聊天。3月下旬，陈强让曾女士跟他一起在一个名叫智×宝的平台投资获取返利，曾女士多次将钱通过银行卡转账到该平台。不久，曾女士便发现自己的账号被冻结，平台客服要求其继续充值相同金额到平台解冻。最后，曾女士发现被人诈骗随即报警。
警方很快发现，诈骗曾女士的团伙很有可能在境外。然而，诈骗分子要完成一单电诈“单子”可没那么简单。实施骗局、买卖卡号、转账等每个环节都由独立的团伙操作，骗子通过大量银行卡实现多次多层级转账，快速将钱款“洗白”，因此，“卡商”“号商”这类灰黑产业十分猖獗。
“卡商”“号商”从别处收来实名认证的银行卡、电话卡，再卖给不法分子，赚取差价。他们好比电诈“原材料”供应商，有了冒名的电话卡和银行卡，骗子就能在“狩猎”后全身而退。一旦没了供其资金流转的银行卡，任由骗子话术再精湛，也没办法把骗来的钱变现。

民警循线侦查，经过对曾女士受骗资金流的分析，发现曾女士曾经把一笔不小的资金转至一个叫冯某的银行账号里。民警由此排查出一个11人的江门“卡商”团伙，当中有5名是在读大学生。

以为只提供银行卡不违法

经查，警方发现该团伙成员皆是江门人，犯罪嫌疑人阿明、阿峰是两兄弟。

4月中旬，阿明在家无所事事，上网认识了一名QQ昵称为“张×帅”的男子，并开始用自己的银行卡帮别人转账。“张×帅”负责与阿明通过QQ对接转账具体细节、金额、转账账号等工作。其间，阿明与对方沟通都通过网络社交媒体进行，每笔账对方按一定比例计算提成给他，双方并不见面。
21岁的阿峰正在读大学，见到哥哥在手机上点一点，小几千就到手了，难免心动，加入了其中。
转了几次钱，两人的银行卡被冻结，用不了了，他们又开始向身边的亲朋好友下手，借他们的银行卡操作，再给他们一定比例分成。其中，阿峰动员其大学同学4人提供自己的银行卡，供阿峰操作，阿峰把获利金额的30%均分给他们。
该团伙嫌疑人在银行卡被冻结后仍不知悔改，在各大银行几乎都开过卡。从4月中旬至今，该团伙已作案过百起，除阿明、阿峰外，其余团伙平均每人获利约8000元。而他们经手的钱，几乎都是网络诈骗的赃款。办案民警

他们还是大学生，因为自己的无知和贪念而毁了前程，非常可惜。

该案是江门警方打击的首宗涉大学生“卡商”团伙。这些大学生们起初并不知道，从他们为了获利把自己的银行卡递出去的那一刻起，就已经把自己推向了犯罪的深渊。他们觉得自己只是提供银行卡，没有参与实际转账操作，便不涉嫌违法。实际上，他们已涉嫌触犯了帮助信息网络犯罪活动罪，如今等待他们的是法律的制裁。

法律提示
帮助信息网络犯罪活动罪

去年，《刑法修正案（九）》增设帮助信息网络犯罪活动罪，针对明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为独立入罪。

非法贩卖银行卡黑手已伸向在校学生

今年6月下旬，江门新会警方接到线索有诈骗团伙利用新会户籍人员开户的银行卡转移赃款，怀疑有人贩卖银行卡给诈骗团伙。经过缜密侦查，警方发现只有17岁的犯罪嫌疑人小杰竟利用自己刚刚退学的身份，采取欺瞒的手段，将魔爪伸向曾经的同学和校友，以自己开网店需要转账流水为借口，共向同学或校友购买银行卡四五十张，然后再以高价转卖并从中非法获利。日前，新会警方破获这起妨害信用卡管理案件，现场缴获银行卡260张，并将4名嫌疑人抓获归案。

小杰在一个单亲家庭长大，因为没有人管，他经常逃学跟社会上一些小青年鬼混。由于学习越来越差，最终小杰选择退学。无所事事的小杰通过一个偶然的机会认识了老群。知道小杰刚刚退学，没有工作和收入来源，老群便告诉小杰，自己正在做贩卖银行卡的生意，很赚钱。他叫小杰利用自己的关系，通过身边的社会青年和自己的同学收集银行卡。
得知贩卖一张银行卡可以获得上百元的利润，而且每个月还有1500元的底薪，这让身无分文的小杰十分心动。他除了把自己的银行卡卖给老群外，还开始游说身边的亲友、同学和校友，小杰告诉他们说自己开网店需要转账流水，希望他们的银行卡可以卖给自己。在利诱之下，小杰的同学和校友以及身边的社会青年，纷纷将自己的银行卡卖给小杰，小杰将收集到的银行卡再转卖给老群，从中赚取差价。
后来小杰打起了租卡费的主意，除了给少数几个人租卡费外，其他的租卡费都被小杰私吞。因为私吞租卡费被老群发觉，两人为此闹得不欢而散，小杰更是自立山头，脱离老群团伙自己私下做起贩卖银行卡的生意。
更让老群恼怒的是，一些游手好闲的人在卖掉自己的银行卡后，得知老群等人再转卖给诈骗分子用于转移赃款，于是灵机一动，打起了自己售卖的银行卡里面赃款的主意。他们通过注销银行卡再办理新卡的方式，将诈骗分子还没有来得及转移走的赃款取走，这也导致了老群与诈骗团伙之间的矛盾。目前，公安机关已提请检察机关批准逮捕小杰，老群等犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件仍在进一步审理中。
借卡获利要不得，这种行为不仅可能泄露个人信息威胁财产安全还涉嫌帮助网络信息犯罪、诈骗洗钱等违法犯罪行为，成为个人档案污点影响征信、就业等个人前途。切勿以身试法厅哥也在此提醒，不少同学趁着放暑假会做做兼职赚点零花钱，但是一定要通过正规渠道找工作，不要为了蝇头小利而出售自己的银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具，更不要轻信只提供银行卡而自己不参与诈骗行为就没有罪的说法，切勿为了赚钱而触犯法律。