工行一支行反洗钱不力领罚单，支行长同时被罚1.5万元

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中国人民银行运城市中心支行最新公示行政处罚信息表显示，中国工商银行股份有限公司运城解放路支行（简称“工商银行”）因违反反洗钱等相关规定遭罚款17.6万元。

行政处罚决定书文号“运银罚字〔2020〕第4号”显示，工商银行运城解放路支行存在“违反账户管理、反洗钱等相关规定”的违法行为，中国人民银行运城市中心支行对其警告并处罚款17.6万元。

行政处罚决定书文号“运银罚字〔2020〕第7号”显示，时任中国工商银行股份有限公司运城解放路支行行长吴某某因对“未按规定识别客户信息”行为负有直接责任，被处以罚款1.5万元。

本次处罚，作出行政处罚决定日期为2020年5月28日。

众所周知，客户身份识别是我国商业银行应当履行的核心反洗钱义务，在洗钱预防措施中处于基础地位。 客户身份识别，是指金融机构应当遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱风险或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。我国通过制定系列规范性法律文件，对客户身份识别的具体内容进行了规定。 对于我国的商业银行来说，完整的客户身份识别至少包括以下两方面的要求：一是核对客户身份。商业银行应当识别客户身份，核对、登记并留存客户身份证明材料和基本信息，了解客户及其交易目的和交易性质。二是评估洗钱风险，划分风险等级。商业银行应当设置差异化风险评估标准，对客户的洗钱风险进行评估并划分风险等级，进而采取相应的尽职调查及其他风险控制措施。

客户身份识别是客户洗钱风险评估的前提；而客户风险评级则为客户身份识别提供指导。二者在客户身份识别工作中互相依存，不可分割。