信用卡遗失后被异地盗刷，报案后警方介入调查，结果却把报案人抓了，这究竟是怎么回事？近日，上海警方披露了一起新型信用卡诈骗案的侦破经过。该犯罪团伙利用POS机虚假交易、非法套现9700余万元；通过虚假报案、否认交易等方式，骗取银行、保险公司、第三方支付等金融机构300余万元。此案也是全国首例利用信用卡非法套现和虚假报案等方式骗取赔退款的复合型诈骗案。
男子林某向黄浦警方报案：他名下的4张信用卡遗失后，在异地被刷卡消费9.8万元。 蹊跷的是，警方立案侦查后发现，林某的4张信用卡在“遗失”前均存在主动取消信用卡交易密码、临时提升信用卡额度和向保险公司申办信用卡盗刷险等行为。而且林某对“信用卡遗失后被盗刷”的整个经过含糊其辞，言语前后矛盾。 警方经过调查发现，发现其通过退单规则，恶意否认交易，虚假报案盗刷套现，进行信用卡诈骗。
原来，此前林某在网上搭识了一个名叫魏某的男子，在魏某的指导下，林某办理了多家银行信用卡，并申请失卡保险，随后将信用卡快递给身在异地的魏某，由魏某在POS机上非法套现，林某则虚假报案，骗取保险公司失卡保险金。
随即，黄浦经侦联系了部分第三方支付平台，经几家平台内部核查，此类信用卡诈骗对单家支付平台造成的损失就近千万元。目前，林某因涉嫌保险诈骗罪已被检察机关移送起诉。将林某绳之以法后，警方立即对魏某展开调查。经过近3个月梳理，牵出了一个分布在全国多地，通过虚假报案、否认交易等方式，骗取金融机构赔退款的犯罪团伙。据调查，该犯罪团伙主要以魏某、徐某、王某为首，在多个第三方支付平台申请POS机并注册商户，通过朋友介绍、社交软件聊天等各种方式招揽有套现需求的信用卡持卡人，继而虚构交易进行异地套现，魏某等人则从中按比例收取套现费用。其中，魏某等人还与部分持卡人合谋，由持卡人向银行或者保险公司申请盗刷赔付保险后进行异地非法套现，再由持卡人异地向公安机关虚报被盗刷的情况以骗取信用卡发卡行止付退款和保险公司理赔，魏某等人则与持卡人按比例进行分赃。目前，该犯罪团伙共46名嫌疑人均被黄浦警方依法采取刑事强制措施。此案中的犯罪嫌疑人因为扮演的角色不同，涉嫌罪名也不一：部分购买失卡保障的信用卡持卡人，最终由保险公司进行了赔付，涉嫌保险诈骗；另一部分未曾购买信用卡失卡保险的持卡人，由银行对非法套现进行了止付退款，涉嫌合同诈骗；魏某等人使用他人信用卡非法套现，金额巨大，涉嫌非法经营。 上海警方表示，将不断加大对银行法犯罪新型手法的发现和打击力度，依托科技赋能，强化风险监测，加强与金融部门及第三方支付平台的协作，第一时间提出行业预警，指导金融机构在提供便捷服务的同时提升安全防范意识。支付圈提醒，代理商展业中应重视合规问题，违规拓展商户、盲目冲刺交易量势必会增加风险事件概率。同时，盗刷及恶意拒付属于违法行为，通常会以诈骗罪追究刑事责任。支付行业从业人员应该合法合规开展业务，切勿因贪图不正当利益而触犯法律，结果面临牢狱之灾。
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发表于 2020-6-12 10:07:10
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