75人被骗300多万！塘厦这宗“套路贷”涉恶团伙案曝光！

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以抵押车贷、以租代购为幌子，诱骗他人办理业务设计套路，先收取“砍头息”，后肆意认定违约并拖车，索取高额费用，否则就变卖抵押车辆或连车带租金概不退还。


9月9日，东莞市第三人民法院对这起“套路贷”涉恶案件进行公开审理，林某洪等14人被检察机关指控犯诈骗罪，并构成恶势力犯罪集团。




套路：
市场价9万元的车最后要给近20万元


去年9月，林某洪等人因涉嫌诈骗被逮捕，后被检察机关移送审查起诉。得知消息后，被害人袁先生的心里有了些许安慰。他向办案民警陈述了他的遭遇。


2017年1月19日，他通过朋友介绍，到东莞市塘厦镇某汽车租赁公司办理“以租代购”业务，后双方签订了“零首付，每期缴交3680元，共缴交36期”的以租代购合同。


他没料到，自己正一步步走入对方设计的“套路”之中。


袁先生称，合同签订后，对方先是向他收取了保证金、GPS费等共计26800元，才让他把车开走。在他供款11期之后，又以汽车保险到期为由要求其购买保险，被其拒绝后便派人将车开走。等他到该公司要求处理时，对方却说因其逾期违约，需要支付车辆尾款92000元和拖车费、违约金等，打折后一共是13万元，才能将车还给他。


“同款新车市场价才9万元左右，对方狮子大开口，明显是不想把车给我。”袁先生表示，之后他多次去该公司协商未果，对方称其要车就要支付拖车费和违约金等，不要车他之前的钱就白给了。


指控：
诈骗75人超过300万元
1
2015年4月起，被告人林某洪出资先后成立了36家公司，以“按揭车不押车”“以租代购”为公司经营业务。
2
林某洪聘请林某升等其余13名被告人共同参与“套路贷”，先是诱骗被害人将车辆抵押给公司办理小额贷款，并与被害人签订借贷相关合同，制造民间借贷假象，后在被害人抵押的车辆上安装GPS定位器，要求其交出备用钥匙，并以GPS费、查档费、家访费等名目向被害人收取“砍头息”。
3
发放贷款后，再设置违约陷阱、肆意认定违约，秘密或强行将被害人的车辆开走，之后要求对方支付拖车费、违约金等高额费用，若被害人不给钱，则变卖其抵押的车辆诈骗钱财。


检察机关指控，现查明共有75名被害人被诈骗，金额合计313.9万余元。


检察机关认为，林某洪等14名被告人以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时，14名被告人为实施“套路贷”而组成较为固定的犯罪组织，以威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，已构成恶势力犯罪集团。其中，被告人林某洪、林某升、张某栓在“套路贷”活动中起组织、策划、指挥作用，系犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。


被告人：
：
没有套路，拖车是为控制风险


庭审中，对于检察机关的指控，被告人林某洪均予以否认，表示公司是合法正常经营，没有套路，也没有实施诈骗，都是客户违约才拖车，并辩称拖车是为了控制风险，且其有告诉员工拖车一定要与借款人协商，不允许有暴力手段。


而其余13名被告人有10人表示认罪，但均否认是恶势力，辩称自己只是打工的，在不知情的情况下走上犯罪道路。


公诉人员表示，涉案公司在前期设计套路，后期在被害人逾期2、3天的情况下即通过GPS定位拖车，再向被害人索取1万至2万元的高额拖车费，以此牟利，属于软暴力。


庭审从上午10点持续到晚上7点半。庭审结束后，法官宣布该案将择日宣判。


来源： 东莞市第三人民法院