建行、中信、中国银行合计被罚1000万

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1月5日，金融监管总局开出三张大额罚单，中国银行、建设银行、中信银行3家银行领罚单，分别被罚430万元、170万元、400万元；合计被罚1000万元。
今年以来，金融行业强监管态势持续，监管部门日前表示，将紧绷全面加强金融监管之弦，坚决做到“长牙带刺”，对重大违法违规问题坚决零容忍。

相比较而言，3家银行中，中国银行被罚金额最高，主要违法违规事实涉及9项，被罚款430万元。具体来看，中国银行违规行为有：1、部分重要信息系统识别不全面，灾备建设和灾难恢复能力不符合监管要求；2、重要信息系统投产及变更未向监管部门报告，且投产及变更长期不规范引发重要信息系统较大及以上突发事件；3、信息系统运行风险识别不到位、处置不及时，引发重要信息系统重大突发事件；4、监管意见整改落实不到位，引发重要信息系统重大突发事件；5、信息科技外包管理不审慎；6、网络安全域未开展安全评估，网络架构重大变更未开展风险评估且未向监管部门报告；7、信息系统突发事件定级不准确，导致未按监管要求上报；8、迟报重要信息系统重大突发事件；9、错报漏报监管标准化（EAST）数据。被罚金额仅次于中国银行的是中信银行，中信银行因6项违法违规事实被罚款400万元。具体来看，中信银行违规行为有：1、部分重要信息系统应认定未认定，相关系统未建灾备或灾难恢复能力不符合监管要求；2、同城数据中心长期存在基础设施风险隐患未得到整改；3、对外包数据中心的准入前尽职调查和日常管理不符合监管要求，部分数据中心存在风险隐患；4、数据中心机房演练流于形式，部分演练为虚假演练，实际未开展；5、数据中心重大变更事项未向监管部门报告；6、运营中断事件报告不符合监管要求。
3家银行中被罚金额相对较小的是建设银行。罚单显示，建设银行因并表管理内部审计存在不足、母行对境外机构案件管理不到位、未及时报告境外子行高级管理人员任职情况、监管检查发现问题整改不力4项违规行为而被罚170万元。需要注意的是，2023年12月末，金融监管总局银行机构检查局在专栏文章中指出，紧绷全面加强金融监管之弦，坚决做到“长牙带刺”，不断强化检查能力建设。对重大违法违规问题坚决零容忍，做到应罚尽罚、罚没并重、双罚并举，对重大金融风险制造者从严从重处罚。重点关注股东行为、高管履职、关联交易、负债业务、大额授信、异地投资、资管和其他表外业务等。