中信银行被罚1175万元

laohangzhang

近日，中信银行深圳分行因存在擅自提供对外担保行为，未按规定办理经常项目资金收付行为，违反了《跨境担保外汇管理规定》（汇发〔2014〕29号）第十二条规定、《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条相关规定、《货物贸易外汇管理指引》（汇发〔2012〕38号文印发）第四条规定，被监管责令改正、给予警告，没收违法所得0.44万元，处罚款人民币1175万元。

处罚依据：

《中华人民共和国外汇管理条例》第四十三条：有擅自对外借款、在境外发行债券或者提供对外担保等违反外债管理行为的，由外汇管理机关给予警告，处违法金额30%以下的罚款。

《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条：金融机构有下列情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：

（一）办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的； （二）违反规定办理资本项目资金收付的； （三）违反规定办理结汇、售汇业务的； （四）违反外汇业务综合头寸管理的； （五）违反外汇市场交易管理的。