从一张信用卡,到十余张信用卡,拆东墙补西墙,最后却发现窟窿越来越大。谁知道女子不想着收手反而动起来歪脑筋,帮他人非法套现牟利,流水竟高达2600万。
2022年10月中旬,叠彩公安分局经侦大队接到上级单位线索:有不法分子利用“爱XX”等网络APP刷信用卡套现,且金额巨大,该行为已涉嫌非法经营。
获悉线索后,大队民警在相关单位的大力协作下,发现一名殷姓女子有重大嫌疑。其在多家银行共开办十余张信用卡,而后在手机上利用APP套现。
民警黄良顺查询并梳理殷某的银行流水后发现:自2020年6月以来,嫌疑人殷某通过“爱XX”APP非法套现超600万元,还帮助他人非法套现2000万余元。11月7日,经侦大队在相关部门的协助下成功将嫌疑人殷某抓获到案。
经审讯,殷某如实供述:因每月都入不敷出,其便大量开办信用卡用于透支消费,早已无力偿还。为让自己不逾期还款,殷某在网友刘某的口中了解到一款名为“爱XX”的APP后,便下载安装该软件,且绑定了自己的信用卡和储蓄卡。
而后,殷某将信用卡内资金通过该APP以“莫须有”的交易方式,变相转账到自己的储蓄卡上,以达到非法套现的目的,最终维持不逾期还款的状态。
期间,殷某发现此方法手续费更低,便借此来为众多网络客户刷卡套现,并从中收取“手续费”牟利。民警向殷某出示其涉案的银行流水时,殷某对自己非法套现金额已超2600万元表示十分惊讶。
目前,犯罪嫌疑人殷某因涉嫌非法经营被公安机关依法处置,案件还在进一步侦办之中。
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条
非法经营罪是指,违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
量刑标准:违法经营罪情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
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