老行长支付网快讯：老行长告诉你银行是如何知道你在套现的！一旦发现，要么是降额要么就是封卡了！其实每个持卡人都知道银行禁止套现的行为，但是要做的事实在是太多了，特别是卡奴，简直就是没办法了！持卡人也是一边无奈，一边刷卡套现，还要和银行玩躲猫！
如果是这样刷，那么分分钟出卖出卖了你！银行就是这么发现你使用POS套现的！……
事件一：钟爱一两台POS机！特别是固定商户的！刷久必死无疑！不用说的！
高频率的在一两台POS机上交易，这种方式银行风控人员非常容易发现。所以现在很多支付公司推出一机万户，甚至还可以自选MCC，自选商户！这就是有效规避一些问题，大大降低风控！老行长这里向大家推荐现代金控－金大宝大POS，自动定位！一机一座城！还可以选择整个省份！自选MCC，自选商户！指哪打哪！24小时可秒到！汇率低至0.38%秒到！找老行长免费送！免费索取微信/QQ:2358018801。或者关注微信公众号：卡王之家，ID:xykbank
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事件二：经常半夜刷卡
半夜刷卡不是件新鲜事，但是你经常半夜刷大额，还被银行查出刷卡时间跟POS机商户营业时间不匹配的话，那银行自然就知道你在套现了。所以这个时候必须得有一台自选MCC的机子才是上上之策！半夜也可以刷，刷得自然是夜场商户了，比如夜总会KTV之类的，这样才是真正的场景消费！
事件三：撞“枪口”了
专业做套现的人，都是一些雁过拔毛之人，撸客之极！手中的POS机大多都被银行监控了，毕竟经常犯事，银行也不是吃干饭的，如果你经常在这种POS机上刷卡，那简直就是在往“枪口”上撞。我们都说行的夜路多终遇鬼！就是这个道理！使用老行长POS，免费获得用卡之道！
事件四：每个月低频高额刷卡而且还很有规律！
如果信用卡的额度一般是低于10%的状态，一还进去额度，马上就大额刷出来了，每个月就刷那么几次卡，银行一看就知道你在刷卡套现了。每个月到了还款时间就猛一顿操作，鬼都知道你在干什么了，有些人就是这样，每个月不管是刷还是还信用卡，都是准时的像女人的大姨妈来那得那么时候！真是不封你卡封谁的卡去？银行不降你的额度降谁的去？
事件五：经常刷整额
经常刷的金额是整数或者接近整数，而且额度都很大，也会引起银行的怀疑。特别是跟商户跟场景完全不符合的，比如你加个油，你刷个几万的，你家是开油库的吗？刷个便利店，你刷个万把几万的一笔，你是要全盘收购人家的店吗？去超市刷了几万块的，你是要搬空人家的整个超市吗？难道你还想连老板娘也一起买过来？真是太过分了！
老行长特别提醒：信用卡套现是违法行为，持卡人在日常用卡时，要讲究正确的方式养卡，千万不要过度套现，过度透支，这样反而不易于养卡，还容易被银行降额，封卡，要学习正确的用卡姿势，才能让自己成为卡的主人，而不是卡奴。
因为信用卡的风控是很多朋友们每天都会遇到的事情。如果符合以下特征的刷卡行为很可能将会被银行风控系统预警：
1、单笔刷卡金额90%以上。
2、刷卡时间:非营业时间刷卡。
3、刷卡间隔:60分钟内交易3笔以上。
4、撤单交易:一天内一张卡在同一PoS机上操作。
5、定时，定机，定卡，定额，交易。
以上5条刷卡行为是极其容易被银行所风控的。
一旦发现信用卡出现套现情况，银行大多会冻结持卡人的卡片，如果情况恶劣，甚至会将持卡人列入银行的黑名单，或是直接显示在信用平台，造成日后办理信用卡、贷款困难的问题。如今，持卡人都曾经有过或是正在进行着套现，您的行为是不是真正的“套现”行为，银行对于套现又是怎样界定的呢？一般通过以下几点来判断：这五件事出卖了你！银行就是这么发现你POS套现的……
信用额度与本人条件不符
现在，网络上有不少人叫卖或是包办大额信用卡，动辄就是5万元以上的额度，甚至还有人出售30万元额度的黑金信用卡供持卡人套现。所以，银行判定套现的一个重要标志就是，信用卡信用额度较高，通常有几万元，用业内人士的话说：“套起来也比较有激情,也方便”。
大额消费多
用来套现的信用卡几乎月月都有大额消费，而且普遍占总额度的90%以上。其中最重要的一个特点就是，经常出现较大的整数金额如20000、40000等。因为日常消费刷卡很少能碰到大额整数，所以这也是银行判定的条件之一。
高风险刷卡
不少持卡人为了避免自己的帐户被银行关注，在套现的时候经常选择不同的中介，以此变换刷卡的POS机。但是您是否知道，这种做法是徒劳的。套现中介手里的 POS机由于长期进行高危操作，多数都被银联和发卡行重点监控，换POS机的做法只是从一个高风险POS换到另外一个高风险POS。如果每月都在高风险 POS机上出现大额消费，同样也会被银行视为高危对象。
额度迅速用完
如果持卡人每月可以全额还款，但在还款后的2、3天内就立即用完所有信用额度，或者是在还款后几分钟内就在同一POS机上刷光所有额度，这样也是一种容易被银行定义为套现的行为。
从持卡人角度来讲，除非经济实力非常强大，否则普通用户经常有数万的大额消费大的可能性是非常小的。其次，长期每月刷到信用额度分文不剩的信用卡帐户，也很容易被银行关注，加之该卡高风险POS消费记录，这样的帐户几乎都会被银行列为高风险帐户。正在套现的朋友们，为了您良好的信用记录和以后能够顺利借贷，希望您可以安全用卡，谨慎套现。
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发表于 2019-4-30 10:24:47
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