浦发银行全面排查个人银行账户|老行长支付学院

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银行业“断卡”行动持续强力推进中。

8月15日，浦发银行连续发布3则公告，将加强反洗钱和用卡资金用途管理，全力配合公安部门对涉诈银行账户进行排查，识别资金风险，以预防、惩治电信诈骗、洗钱等违法犯罪行为。

连发3则公告

即日起，浦发银行将持续对留存身份信息存在不完整、不真实或有效身份证件过期且在合理期限内未更新等情况的客户名下信用卡账户中止提供金融服务。

关于进一步明确信用卡合规用卡的公告表示，浦发银行将全力配合公安机关、中国人民银行开展电信网络诈骗风险防控工作，对涉嫌异常行为信用卡账户采取调低授信额度、止付、冻结、中止信用卡业务、限制非柜面业务等一项或多项风险管理措施。

同时，要求信用卡资金仅限本人日常真实消费使用，若信用卡用于非消费领域，则可能导致交易失败。且浦发银行有权对您信用卡账户采取包括但不限于降低授信额度、止付、冻结、提前结清、限制交易、限制办理分期、限制增信等一项或多项风险管理措施，同时要求持卡人提供交易发票等交易凭证材料，用以核实交易真实性。为保证用卡正常，用户要妥善保管可证明交易用途或交易真实性的有效凭证（如增值税发票），以便配合浦发银行进行核实。

此外，为防范信用卡被用于电信诈骗涉案资金流转等非法洗钱交易，浦发银行还将加强信用卡溢缴款管理，将对非本行借记卡或非本行渠道向本行信用卡的还款或溢缴款存入，增加账单周期累计限额及单日笔数限制。