滴滴支付违规设置收单结算账户等被罚427万

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滴滴支付违规设置收单结算账户等被罚427万

央行营业管理部网站15日披露罚单显示，北京滴滴支付技术有限公司涉“十二宗罪”，被罚427万元。

行政处罚信息公示显示，北京滴滴支付技术有限公司违法行为类型包括：1.上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；2.未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；3. 未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；4. 违规设置收单结算账户；5. 为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户；6. 未对个人异常交易进行交易背景调查；7. 违规进行非同名资金划转；8. 未及时报告重大风险事件；9. 未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；10.未按规定履行客户身份识别义务；11. 侵害消费者金融信息依法得到保护的权利；12. 利用格式合同条款作出对金融消费者不公平、不合理的规定。

央行营业管理部7月8日对其给予警告，并处罚款427万元。

此外，陈曦(时任北京滴滴支付技术有限公司总经理、反洗钱领导小组组长)、焦阳(时任北京滴滴支付技术有限公司总经理、反洗钱领导小组组长)均被警告，并分别被罚款17.4万元、20.6万元。