信用卡流水异常，不料牵出特大诈骗洗钱团伙

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7月7日，5张异常银行卡牵出特大倒卖银行卡、为境外电信诈骗与网络赌博犯罪洗钱团伙,首犯为获取“上线”信任,远赴福建、柬埔寨等地甘当境外诈骗团伙的人质。据统计,共收贩银行卡423套,其中58套关联上游网络犯罪支付结算金额超过10.41亿元。

4月22日,经山东省淄博市淄川区检察院提起公诉,淄川区人民法院对该团伙首要分子臧某妨害信用卡管理案作出有罪判决,判处藏某有期徒刑五年,并处罚金人民币10万元。该案件判决后,淄川区检察院又陆续将剩余40余名同案犯起诉至法院,等候法院判决。

5张信用卡出现明显异常

2021年9月,公安人员在工作中获得线索,山东省淄博市张店区杜某等5人名下的银行卡资金交易流水出现异常。账户在较短时间内产生巨大交易额,其中一张银行卡的交易额在一个月时间内高达一亿多元,少的也有几千万元。经调查,杜某等人大都无正当职业且收入较低,短期内有如此大额的银行转账,与家庭收支有着明显差异。同时,账面流水存在即入即出的情况,大部分都是跨行交易,且交易时间一般选择在凌晨。

此外,通过全国反诈平台,公安人员查询中发现,5人银行卡也被其他省市公安机关查询过,基本证实5张涉案银行卡就是用于电信诈骗或者网络赌博走账洗钱,公安机关迅速对杜某等5人进行抓捕。

审查中,杜某等人交代,为牟取利益,他们用自己的身份信息办理银行卡和与之绑定的U盾、手机卡,分别以每套500——1000元不等的价格卖给了专门倒卖银行卡“三件套”的“卡商”,用于为境外诈骗等犯罪团伙转账、洗钱。据悉,“卡商”倒卖的银行卡“三件套”主要包括银行卡、电话卡和U盾,有时还会要求卖卡人提供自己的个人信息,组成银行卡“四件套”进行收购。

该案案情复杂,侦查机关移送卷宗多达50余册,涉案人员40余人,涉案银行卡数量巨大达400余套,关联上游网络犯罪的银行账户流水达10亿余元,是淄川区打掉的首起特大帮信犯罪团伙。”淄川区检察院第二检察部主任李萍讲解道。

为有力指控犯罪事实,检察机关提前介入,就上下线之间收购、贩卖银行卡的证言的相互印证、银行卡的账户信息、关联的上游犯罪情况等方面引导公安机关进行侦查取证,制定详尽补查提纲。同时,与公安机关建立协作配合机制,定期开展联席会议,就办案中存在的法律适用、证明标准等方面认识分歧进行会商,坚持从严惩处和全面惩处方针,坚决严惩贩卖“两卡”头目、职业“卡商”。

由于该案涉及卷宗50余册,其中20余册系银行账户流水,而依靠纸质卷宗难以计算账户内流水金额。承办检察官王莹引导公安机关规范电子证据取证程序,补充相应的电子银行流水,同时说明来源、形成过程,更为直观地明确出账户内流入流出金额及银行卡交易异常情况,将电子证据与传统证据融合贯通。

“在深入推进‘断卡’行动过程中,检察机关要会同相关部门综合运用好行政和刑事措施,加强行刑衔接,实现罚当其罪,发挥综合效应。既让违法者承担应有的法律责任,也向社会传递依法从严惩治涉‘两卡’违法犯罪、坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发多发势头的立场,推动社会共治。”