洗钱1.1亿！80余张银行卡，在反诈平台均有交易记录....

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前不久，山东警方破获了一起跑分洗钱案件，从去年5月到7月期间，该犯案团伙先后流窜至贵州、云南、广西、宁夏、山东多地，并在沿途办理数十张银行卡，为境外网络诈骗犯罪团伙跑分洗钱，前后涉案金额高达1.1亿元。

与其他传统洗钱跑分团伙不同的是，该犯罪团伙并未购买他人银行卡，仅仅依靠团伙里的13人的身份信息，利用中小银行之间的信息库相对独立、无法共享的特点，在流窜多省办理了80多张银行卡未被发现。最终在山东一营业厅办卡因行程码14天内途径多地而引起银行员工怀疑，进而报警被抓。

在抓捕过程中，警方发现除此次办卡的4人，还要有9人一同生活在犯罪嫌疑人的宾馆里。实施抓捕后，警方现场搜出30余部手机、80余张银行卡和车辆3部，涉案金额高达1.1亿元。其中80余张银行卡中有50余张银行卡为涉案银行卡，而且这些银行卡大部分在反诈平台都有交易记录。

为了能够获得更多佣金，孙某渐渐不满足于自己单干，他以200到300元的价格雇佣自己的亲属。

随着国家严打电信诈骗和洗钱跑分，大型国有银行利用其强大的风控系统和遍及全国的网点，在反洗钱工作上已经做得越来越完善。犯罪分子见全国性大银行开展犯罪活动的空间越来越窄，便将目光放在了全国的地方性银行，村镇银行反洗钱的压力也越来越大。

目前按照《反洗钱法》采取“双罚制”原则，既对金融机构实施行政处罚、又对直接负责的董事、高级管理人员、和其他直接责任人员给予行政处罚。