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央行、外汇管理局先后将这家支付公司起诉！
迟迟不缴纳罚款，这家支付公司不要支付牌照了？ 去年被罚过亿元的商银信，近一年来屡上被告席。除被员工讨薪外，近日，据人民法院公告网一则公告，国家外汇管理局北京外汇管理部申请执行的对商银信罚款290万元一案已审理终结，北京市西城区人民法院向商银信公告送达《行政裁定书》，限60日内领取，逾期视为送达。 该罚单是去年12月由国家外汇管理局北京外汇管理部开出，处罚案由是违反规定将境内外汇转移境外。更早之前，去年4月，商银信因擅自中止支付业务、挪用备付金等16项违规，被央行营管部处罚1.16亿元，至今仍为支付业最大罚单。 新京报贝壳财经记者从权威人士处了解到，该笔罚款也没有缴纳，已被强制执行。据中国执行信息公开网今年5月底的一则公告，商银信被执行1.16亿元。 吃罚后的商银信逐渐“失联”。今年1月，商银信因通过登记的住所或者经营场所无法联系，被北京市西城区市场监督管理局列入经营异常名录，彼时即有媒体报道“商银信客服接线员在家办公”。记者今年6月上旬致电商银信客服，一位接电人员称公司已无办公地址，包括她在内的很多员工都已离职，不清楚公司还剩多少人。目前公司官网已无法访问，其他公开电话均已停机。 近一年半间，商银信也屡被讨薪。如今年7月，北京市西城区人民法院判令商银信向胡某支付工资8.37万元；8月，判令商银信向袁某支付2019年8月至2020年9月期间的工资差额68129.12元等。 商银信除自身风险外，其外资股东Wirecard去年6月深陷财务造假风波，后宣布申请破产；同月，因未按执行指定的有效法律文书确定的给付义务，公司法定代表人林耀被限制高消费。 汇元银通被曝光陷入恶意扣款风波 继东方电子支付后，又一家第三方支付机构汇元银通（北京）在线支付技术有限公司卷入山寨网贷App恶意扣款风波。近两日，多位消费者向北京商报记者反映，在一家名为“禾信宝”的平台上，显示有相应贷款额度，但填写了各种资料、绑定银行卡后，在无明显提示的前提下，一输入绑卡验证码，就被汇元银通扣走了295元的“会员费”。对于此事，汇元银通独家回应北京商报记者称，初查发现，禾信宝并非网贷平台，而是一家权益服务提供商，目前已与其停止合作。
贷款不成反被扣会员费 “本来就是缺钱才贷款，谁知道反被坑了钱……”9月13日，来自河南郑州的肖丽（化名）向北京商报记者讲述了她的贷款经历。 她在今年6月下载了一款名为“禾信宝”的贷款App，打开后页面显示有7000元的借款额度，她进行了手机号注册，填写了实名认证、联系人认证、居住地认证等信息，并进一步被平台要求绑定银行卡。申请过程中，平台特意提醒，“为了保证下款成功，需要用户卡里有最少不低于300元的足够余额，不然会影响下款额度”。 “为了能成功贷款，我特意往手机银行转了300块，结果转头就被扣走了！”据肖丽向北京商报记者提供的扣款截图，问题主要出在银行卡验证码上。申请贷款当天，她收到了一条申请开通汇元快捷支付的动态验证码，但几乎就在输入验证码的同一时间，银行卡的295元就被扣走了，页面提醒快捷支付295元。此外，禾信宝平台页面也显示已完成“禾信宝至尊卡会员”的订单。 “我只是按照平台指示在操作，被扣款前根本不知晓所谓的会员费。”肖丽告诉北京商报记者，为此，她事后多次联系平台客服要求退款，但却被平台提出需再次申请5个贷款平台，并给出申请失败的截图才能退。 与肖丽类似，另一位受害者也向北京商报记者反映遇到了该情况，同样是在进行了银行卡绑定操作，但在没有任何提示的前提下，输入汇元银通动态验证码后，立即被强制扣走了295元的所谓会员费。而后找平台退款，对方也是上演“连环计”或“拖字诀”，截至目前已过3个月，仍然没有退款。 此外，北京商报记者在黑猫投诉等多个平台发现，目前有数百人遇到了同样的情况，均是以会员费为由导致扣款。 多重业务风险压顶 根据汇元科技2021年半年度报告，汇元银通上半年营收2880万元，净利润735万元。但财报也指出，该公司面临着行业监管不断加强的风险、交易真实性风险，以及为相关金融科技平台提供网关支付与支付账户绑定服务的风险等。 其中就提到，“尽管汇元银通已建立了有效的客户身份识别机制、反洗钱、反恐怖融资机制，但如在日常交易过程中未能严格按照规定做到对客户身份的有效识别，或者交易监控技术措施不够完善，则可能无法完全识别出虚假交易”。
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发表于 2021-9-28 17:46:26
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