“免费办、低手续费”推销POS机，博某代理公司为“羊毛党”(指信用卡套现人员)提供便利，不仅赚取手续费，还扣押返现钱款，教客户向银行申请拒付退款，导致POS公司损失银行备用金200余万元。
近日，由上海市闵行区检察院提起公诉，法院审理后，对13名犯罪嫌疑人分别判处有期徒刑6个月至三年不等，并处罚金。
2018年6月，博某公司代理某品牌的POS机，并向“羊毛党”推销，方便他们进行信用卡套现。“羊毛党”申请POS机后，使用自己或他人的信用卡通过该POS机消费，钱款实时进入博某公司设置的结算账户，三日后扣除千分之一的手续费后再返还至他们的银行卡中。
博某公司特意招聘戴某、唐某作为客户经理，以低手续费为卖点招揽更多的“羊毛党”办理POS机。同时，为了促使“羊毛党”不断刷卡套现，博某公司故意扣押钱款推迟返现。
2018年底，博某因公司资金出现问题，无法按约返还套现金额。当“羊毛党”找上门要钱时，戴某就告诉他们可以以交易失败、非本人交易等理由向银行提出支付异议，银联审核通过后就会从POS机公司的备用金账户中，将刷卡金额返回给大家。
有人按照戴某的方法向银行提出支付异议后，成功追回了部分损失，之后这个办法在“羊毛党”之间互相传授。同样被博某公司拖欠刷卡金的人就如法炮制，向银行申请了金额1万元至60万元不等的拒付申请并成功拿到钱。
2019年初，POS机公司在运营过程中发现有客户多次在该公司的POS机上消费后，以机器无反应、提示交易失败但扣款成功等理由申请退款。与银行核实后发现，客户申请退款的交易均已成功结算给商户，且客户提交的部分退单申请材料是伪造的，遂报案，由此案发。
经审查，戴某、唐某违反国家规定，使用POS机非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，其行为构成非法经营罪。
同时，编造理由向银行申请拒付的单某、史某、潘某等11人以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，其行为构成诈骗罪。5月9日，闵行区检察院经审查认定，戴某、唐某构成非法经营罪，单某、史某、陈某等11人构成诈骗罪，遂对13名犯罪嫌疑人提起公诉。
发表于 2021-5-7 13:22:48
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