在我们生活中有很多人喜欢用pos套现，银行也是睁一只眼闭一只眼，只要金额不是很大，但是最近，河南某地法院审结了一起支付行业以虚构交易的方式套取信用卡现金，涉案金额巨大的非法经营案件。
被告人王某在没有相关部门许可的情况下，在河南省中牟县的某POS机直营店内，利用在畅捷支付、联通支付、中付、瑞银信等多个第三方支付公司购置的13台销售点终端机具POS机，为不特定客户的1676张信用卡套现后代还养卡，收取刷卡金额的1%的手续费。
非法经营涉案金额为54698014.79元，总利润156402.89元，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十六万元，退缴非法所得。扣押作案工具POS机十九台、华为手机一部，予以没收，上缴国库。
利用在畅捷支付、联通支付、中付、瑞银信等多个第三方支付公司购置的13台销售点终端机具POS机。
公诉机关认为，被告人王某违反国家规定，未经国家主管部门批准非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节特别严重。
无独有偶，在2019年的时候出现POS机利用无卡刷卡业务套现案例
申领外币POS机利用无卡刷卡业务套现
2019年7月左右，池某（另案处理）与李某、张某商议，利用池某经营的酒店向有关单位申请4台外币POS机，由张某提供境外信用卡信息，通过刷卡套现。2019年9月起，张某先后联系了可以提供境外信用卡信息的郑某（另案处理）、留某等人，后李某、张某、郑某及留某4人多次至酒店棋牌室里用pos机操作刷卡，每天都刷到pos机的最大额度，直到几天后pos机被刷爆了才停手。经审计，至2019年9月24日，李某等人共刷卡交易210笔，成功120笔，金额300余万元，池某等获取手续费89万元，其余资金由张某等人分赃。
发表于 2021-2-24 08:48:53
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