日前，中国人民银行南京分行公布最新的行政处罚公示表，南京银行因六条违法违规行为被警告并罚款736万元，同时没收违法所得约21万元。
罚单显示，南京银行主要存在以下六项违法行为：
1.未按规定履行客户身份识别义务；
2.未按照规定保存客户身份资料和交易记录；
3.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
4.未按规定报送账户开户资料；未按规定开立账户使用；
5.未按规定加强特约商户与受理终端管理；
6.违规占压财政资金。
另外，相关责任人陈晓辉、周猛、戚梦然对该行反洗钱违规行为负有直接责任被分别罚款3.5万元；而相关责任人文斌对该行未按规定加强特约商户与受理终端管理违规行为负有直接责任被罚款5万元。
多次被处罚高额罚单
近年来，南京银行频吃巨额罚单等问题引起业内关注。
2020年6月4日，据银保监会官网消息，江苏常州银保监分局等10个银保监会派出机构向南京银行开出12张行政处罚决定书，涉及南京银行在江苏的10家分行及相关负责人，罚款金额合计648.375万元。
据统计，在12张行政处罚决定书中，11张的受罚对象是南京银行在江苏的10家分行：常州分行、淮安分行、连云港分行、泰州分行、无锡分行、宿迁分行、盐城分行、扬州分行、镇江分行和南通分行。另有1张罚单处罚对象是个人，受处罚人员为扬州分行负责人。
6月5日，江苏银保监局对南京银行再一连开出9张罚单，其违法违规行为主要涉及信贷违规和同业投资，其中包括：未将部分银行承担风险的业务纳入统一授信管理、同业投资资金违规、理财业务违规、违规为第三方金融机构同业投资业务提供信用担保、违规向关系人发放信用贷款、关联方管理不全面和债券投资操作不规范等。
据统计，这九张罚单合计罚款金额达752.8万元，除了对机构罚款以外，涉事的多位银行负责人被警告并处以5-8万元罚款。
2019年3月，南京银行北京西坝河支行因贷款业务违规，被责令改正罚款80万元；2019年5月，南京银行上海分行因违规向部分关系人发放信用贷款，发放部分个人消费贷款未跟踪检查，被合计罚款259万元。
另外值得注意的是，在2018年，南京银行曾被罚3230万元，一度引发市场轰动。江苏银保监局苏银监罚决字[2018]1号文显示，南京银行镇江分行因违法违规办理票据业务，严重违反审慎经营规则，被决定处以罚款3230万元。
发表于 2021-1-20 19:11:25
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