切实保护自身利益，防范和打击非法银行卡买卖

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老行长快讯；近年来，作为个人信用标志的银行卡和身份证被当作商品在网上倒卖的现象屡见不鲜。不法分子诱骗受害者卖掉手中的银行卡赚取一定程度的报酬。其实，这是严重的违法行为！

不法分子从网上批量购进银行卡后，再通过淘宝网将这些银行卡卖出去，从中赚取差价。令人担忧的是，这些银行卡的身份证、密码、u盾、绑定的手机卡信息都是真实有效的，银行卡也能正常使用。一旦个人信息泄露，被不法分子套用拿去办银行卡，后果十分严重。

案例分析途径：通过社交软件群和淘宝交易　　不法分子通过社交软件和淘宝网发布银行卡销售信息，只要有客户需要，在社交软件上谈好价，客户就通过支付宝付款给他们。收到钱后，他们就按照客户所留的地址邮寄银行卡。
手段：先买进再卖出　　在网上卖的银行卡，也是花钱从网上购买来的，说白了他们就是“二道贩子”。他们以“银行卡”为关键词在网上搜索，找到与银行卡相关的社交软件号，就主动加对方为好友，问对方卖不卖银行卡？卖的话，对方就发一个淘宝网页面给他们，双方就在淘宝网店卖宝贝。其实是用宝贝来作掩护，等到发货时买卖双方都心知肚明，所交易的宝贝就是银行卡。他们与卖家没有见过面，银行卡都是通过淘宝从北京、浙江、河南、河北等地购进的。
细节：银行卡信息都是真实信息　　在淘宝上，他们将自己的店名取名为“大发财8877”、“凯迪克看店”等等，为逃避打击，用来在淘宝上注册的身份信息也是在网上买的，他们每一个人的名下都注册了三四个淘宝网店名，其目的就是一旦某个网店引起了公安部门的怀疑，他们就立刻启用其他网店，继续交易。
　　
       他们所卖的银行卡，包括账号、身份证、网盾、手机卡、密码等信息。银行卡上的身份信息均为外省人，通过民警向银行查证的情况来看，这些银行卡身份信息都是真实的。但被告人也说不清楚，卖卡人是如何获得这些信息的。民警推测，这些用来开卡的信息可能是向他人购买的。罪名：妨害信用卡管理罪买卖银行卡不但违反了《银行卡业务管理办法》之“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借”的规定，还可能因非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为，涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。


温馨提醒一、非法买、卖银行卡都属于违法行为非法买卖的银行卡、身份证可能被用于洗钱、逃税、诈骗、送礼和开店刷信用等行为，而且银行卡内存储了很多个人信息，如果持卡人出售自己名下的银行卡，有可能被收卡人用来从事非法活动，给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。一旦所售银行卡出现信用问题，最终都会追溯到核心账户，导致个人信用受损，甚至承担连带责任。
提醒：

不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具，以免造成经济损失，并承担法律责任；要妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾、登录账号和密码等个人信息。废弃不用的银行卡，应及时办理销户业务。

二、将磁条卡换成芯片卡，保障个人账户安全持卡人尽快将手中的磁条卡换成芯片卡，同时对磁条卡进行销户处理。一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为，应及时向公安机关举报，配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作，有效打击犯罪分子。



建议：为降低个人资料被盗用的风险，请大家直接到银行柜台办理银行卡申请手续，不要委托他人或非法中介机构代办。提供个人身份证件复印件申办银行卡时，可在复印件上注明使用用途，以防身份证件复印件被移作他用。接到自称银行工作人员打来的电话，询问银行卡卡号、银行账号及密码时，确认其真实身份；不要泄露银行卡卡号及有效期；收到新卡和密码信封，请先修改密码，并将卡片和密码分开保管。