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近日，中国人民银行上海分行公示了一张新罚单，迅付信息科技有限公司因违反《中华人民共和国反洗钱法》，以及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》被央行处罚。
根据公示的信息显示，环迅支付主要因以下四项违规被罚： 1、未按照规定履行客户身份识别义务 2、未按照规定保存客户身份资料和交易记录 3、未按照规定报送可疑交易报告 4、与身份不明的客户进行交易 据以上违规行为，中国人民银行上海分行对其作出行政处罚，罚款人民币170万元，决定日期为2018年7月20日。 迅付信息科技有限公司于2011年获得央行颁发的《支付业务许可证》，目前，业务类型包括互联网支付（全国）、移动电话支付（全国）、固定电话支付（全国）、银行卡收单（江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市）。已于2016年5月3日完成牌照续展，根据续展结果显示，环迅支付主动终止在江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市以外地区开展银行卡收单业务的。 根据2016年年底中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号，以下简称《管理办法》)，首次将非银行支付机构等纳入责任主体范围。第二十五条中指出，非银行支付机构、从事汇兑业务和基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易适用本办法。 随着第三方支付的蓬勃发展，隐藏在其背后的洗钱风险也日益凸显。据日前人民银行发布的《2016年中国反洗钱报告》显示，人民银行共检查支付机构32家，处罚违规支付机构9家。对第三方支付平台的反洗钱监管，已成为反洗钱工作中不可回避的问题。 根据支付圈对以往的反洗钱处罚案例分析，1.未按照规定履行客户身份识别义务；2.未按照规定保存客户身份资料和交易记录；3.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。这三项是最常见的被处罚原因。也有个别胆子比较大的公司，违规行为里面竟然包括：阻碍反洗钱检查。 2018年7月26日，人民银行反洗钱局发布了《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知（银办发【2018】130号）》，文件从加强客户身份识别管理、加强洗钱或恐怖融资高风险领域的管理、加强跨境汇款业务的风险防控和管理、加强预付卡代理销售机构的风险管理、加强交易记录保存，及时报送可疑交易报告五个方面进行了明确的要求。
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发表于 2018-8-2 14:46:48
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