套路，套路，都是套路
消费返利诈骗防不胜防
各种无证支付公司
攻心诈骗计策
虚假信息
层出不穷
承诺成空 显示提现成功，却没收到钱
白先生加入平台一周后，APP软件显示可提取的本金和补贴为155元。白先生点下提现按钮，这笔钱顺利到账。随着美发店经营持续，顾客不断使用付通提供的二维码向商家付款。白先生经过查询，显示可提取金额为3500元。他在软件里进行提现操作，显示已经提现成功，可账户里却没有收到这笔钱。
这是咋回事？在沙河口区马栏广场附近经营通讯业务的王女士遇到了同样的麻烦。王女士记得，4月10日，一个年轻小伙到店里推销付通平台，声称平台对商家和顾客均有补贴。在对方劝说下，王女士加入了付通平台。4月17日，王女士在手机APP里进行提现操作，准备提出属于自己的4300元钱。可直到现在，她也没收到这笔钱。
受害商户 听说“刷钱”能返利，投入5.5万
直到后来，白先生和王女士才得知，受害商家不止他们两家。维权过程中，不断有新的受害商家加入队伍。截至目前，记者掌握的受害商家有25家，其中大连辖区的商家占多数。同时，在盘锦、营口、长春等地也有商家卷入。其中，在盘锦经营餐饮企业的范女士是在两名女业务员的推销下，加入付通平台的。范女士曾先后成功提现3次，慢慢地她就对平台产生了信任感。3月10日，范女士准备提现1.2万元，软件显示提现成功了，可账户始终没有动静。
在长春市经营二手车的邹先生更是后悔不已。付通平台欠他的本金就有5.5万元。与其他人不同的是，别的受害商户损失的是顾客消费的金额，而邹先生则是把自己的钱扔给了付通。原来，付通的负责人王某曾向他表示，如果邹先生在平台“刷钱”，能拿到7%的返利。2017年夏天，邹先生向平台投入5.5万元，他本以为能拿到不菲的返利，可残酷的现实戳破了谎言：将近一年时间过去了，他连一分钱都没收到。
失去联系 客服电话无人接听
款项迟迟未能到账，商家们起了疑心。白先生找到当初那两位业务员打听消息，一人电话已暂停服务，另一人则不回复微信消息。白先生致电付通客服热线，对方告知他“系统正在升级维护”，再耐心等待几天就能收到钱。“每次都说过几天就能解决，可每次都食言了。”如是反复几次后，就连客服电话也没人接听了。
商家们经过打听得知，付通的负责人姓王。最近，他们疯狂地拨打王某的手机，可要么处于无人接听的状态，要么显示“呼叫受限”。邹先生说，最近能联系上王某，已经是4月5日的事情了。当时，王某告诉他，会尽快解决问题。
17日，记者拨打了付通以“400”为开头的客服电话以及王某的手机，均未能打通。其实，付通平台的实际控制者，是一家名为大连美华心路实业有限公司（以下简称美华心路）的企业。工商营业执照显示，企业成立于2016年11月，法定代表人为王某，注册地址为庄河市黄海大街一段267号金贸银座商务大厦某房间。
无证支付公司违规开展支付业务
根据《非金融机构支付服务管理办法》规定，未经中国人民银行批准，任何非金融机构和个人不得从事或变相从事支付业务。同时，今年4月1日施行的《条码支付业务规范（试行）》规定，支付机构开展条码支付业务，应按规定取得相应的业务许可,并按相应管理办法规范开展业务。
按照中国人民银行要求，非银行支付机构向客户提供基于条码技术的付款服务的，应当取得网络支付业务许可；支付机构为实体特约商户和网络特约商户提供条码支付收单服务的，应当分别取得银行卡收单业务许可和网络支付业务许可。
然而，工商营业执照显示，在美华心路的营业范围中，找不到与支付业务有关的经营项目。
其实，要识破此类骗局也相当简单。
首先，商户应该寻求有第三方支付牌照的机构进行合作。商户可以登录中国人民银行网站，打开“政务公开目录”，找到“行政执法信息”分目录下面的“行政审批公示”并打开，点击“已获许可机构（支付机构）”，便可查看到目前已获资质的第三方支付公司。
其次，应防范“消费返利”风险，切莫贪图小利，谨防利益受损。一些平台打着“创业”“创新”的旗号，以“购物返本”“消费等于赚钱”“你消费我还钱”为噱头，承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等，以此吸引消费者、商家投入资金。然而，此类“消费返利”不同于正常商家返利促销活动，存在很大的风险，高额返利难以实现。资金安全无法保障，无证支付机构不受监管的约束，大量资金由平台控制，存在转移资金、卷款跑路的风险。一切平台运作模式违背价值规律，一旦资金链断裂，参与者将面临严重损失。
来源：半岛晨报等
发表于 2018-5-20 20:26:40
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