近日，我们收到一起关于“联动优势”为非法外汇平台提供支付通道的投诉。根据投诉人提供的《中国人民银行营业管理部举报答复意见书》，“联动优势”存在多处违规，具体是其违反《银行卡收单业务管理办法》的以及《非银行支付机构网络支付业务管理办法》多处相关规定。
值得注意的是：答复函最后部分内容为“营业管理部大力加强支付机构监管，持续对“联动优势”违规情况采取包括但不限于,约谈机构负责人、诫勉谈话、执法检查、行政处罚等监管措施，并已经就对联动优势公司的行政处罚信息主动公开,相关信息你可登陆中国人民银行营业管理部网站“行政执法一行政处罚”栏目内查询获取。”
7月13日中国人民银行营业管理公示了一致处罚，“联动优势”因4项问题违规，被罚700余万，同时多位相关负责人亦受到了监管部门的处罚，而这封答复意见书发出的额日期为2021年7月16日。
2021年8月，联动优势将迎来第二次支付牌照的续展大考。联动优势业务违规产生了大量的投诉，央行发布的大额罚单，势必都会在牌照续展的过程中造成一定不良影响。
截止发稿，我们在黑猫投诉平台联动优势的投诉量高达5590件，而近期因乱扣费问题也有几百件。以各种名目恶意划扣用户资金，被疑合伙套取用户资金。不仅如此，联动优势的POS机业务因虚假宣传、克扣代理分成、刷卡后不到账等遭到商户投诉。
“联动优势”早些时间也同样受二清影响，导致很多商户集体去电视台维权。
2019年11月份，行业内发生的拉卡拉拖结算款，由此行业内引起轩然大波、议论纷纷。
根据央行出具的回复函可以看到，联动优势存在将特约商户的结算资金划转至外包服务机构拥有或实际控制结算账户的行为，存在未严格落实《中国人民银行关于加强收单业务外包管理的通知》（银发[2015]199号）相关规定的情况。
央行20年1月曾发布通知，叫停支付机构为P2P网贷提供代扣。有公开资料显示，联动优势存在为P2P和非持牌现金贷提供代扣的违规情况。据裁判文书网，联动优势曾卷入浙江贝壳财富投资管理有限公司(P2P公司)民间借贷纠纷案件，并被列为被执行人之一。
END
发表于 2021-8-20 18:22:44
/3 
