6月8日，北京银保监局官网公布了六张行政处罚信息公开表。广发银行、邮储银行、招商银行、浦发银行等4家银行的在京分支机构及10名个人因为个人消费贷或个人经营贷存在严重违法违规行为收到罚单，机构罚款金额总计530万元。
据业内人士透露，这是北京银保监局对贷款违规流入楼市的首批处罚，目前信贷资金违规流入房地产市场检查排查和后续立案处罚工作仍在持续进行中，有关部门将进一步加强信息共享和联合惩戒。
广发银行
六张罚单中有两张涉及广发银行北京分行，该分行也是此次罚款金额最大的银行，机构罚款总计290万元，个人罚款总计20万元。
处罚信息显示，广发银行北京分行在个人消费贷款和个人经营性贷款业务中存在严重违反审慎经营规则的违法行为。北京银保监局责令广发银行北京分行改正，并给予合计90万元罚款的行政处罚；对当事人夏某给予警告并处罚款10万元。
同时，广发银行北京分行还存在采用不正当手段发放个人经营性贷款的行为，北京银保监局责令广发银行北京分行改正，对其罚款200万元，对当事人李某给予警告并处罚款10万元。
浦发银行
浦发银行北京马家堡支行和安华桥支行均因为个人经营性贷款业务严重违反审慎经营规则收到罚单。
北京银保监局责令两家支行改正，并分别罚款50万元；同时给予马家堡支行当事人宗某警告，并处罚款5万元，安华桥支行当事人于某被给予警告处罚。
招商银行
招商银行北京分行也因为个人经营性贷款业务严重违反审慎经营规则被处罚，北京银保监局责令招行北京分行改正，并给予50万元罚款的行政处罚；对当事人李某给予警告的行政处罚。
邮储银行
邮储银行北京分行及其五名员工因为个人消费贷款严重违反审慎经营规则被处罚。北京银保监局责令邮储银行北京分行改正，并给予罚款90万元的行政处罚。
对当事人应某、薛某分别给予警告并处罚款5万元的行政处罚；对当事人吴某、沈某、王某分别给予警告的行政处罚。
据了解3月23日，北京银保监局发布消息称，按照监管要求，北京地区的银行对2020年下半年以来发放的个人经营性贷款等业务合规性开展自查，自查发现涉嫌违规流入北京房地产市场的个人经营性贷款金额约3.4亿元，约占经营贷自查业务总量的0.35%。
在银行自查基础上，北京银保监局会同相关部门选取重点机构进一步开展了专项核查，还发现涉嫌违规流入房地产市场信贷资金约3000万元。
北京银保监局当时表示，已启动对4家银行的行政处罚立案程序和调查取证工作，后续将根据调查取证结果，对贷款“三查”不到位的银行或未履职尽责的工作人员依法依规进行严肃处罚。
发表于 2021-6-11 19:39:54
