支付行业防骗警示：多地代理商遭遇POS机诈骗新套路

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支付行业防骗警示：多地代理商遭遇POS机诈骗新套路

近日，支付行业再曝新型骗局。多位代理商反映遭遇"同行"设局，不法分子以合作名义骗取POS机后失联，引发从业者对行业信任危机的深度担忧。

诈骗事件回顾：

• 武汉陈某通过行业社群发布合作需求，以"渠道拓客"为由骗取某代理商50台设备
• 使用130XXX、132XXX两个手机号联络，微信朋友圈无行业痕迹
• 收取设备后拒接电话、拉黑微信，疑似专业诈骗团伙作案
• 目前已知受害代理商正通过司法途径维权，拟追究其法律责任
  
  

诈骗产业链解析：

• 作案成本：注册虚拟号码、伪造行业身份零成本
• 变现渠道：二手设备回收市场每台机器可获利30-100元
• 风险系数：小额诈骗往往难以立案，助长犯罪气焰
  
  

四重防御建议：
① 身份核验：

• 查验对方朋友圈是否展示支付业务内容
• 核实微信/支付宝实名信息是否一致
• 优先选择有共同行业群的合作伙伴
  
  

② 交易防护：

• 小额转账验证实名信息（如转0.1元确认姓名）
• 异地合作要求视频验址，留存完整聊天记录
  
  

③ 设备管控：

• 建立设备序列号登记制度
• 单次铺货不超过10台，回款后再补货
  
  

④ 行业联防：

• 发现可疑人员立即在行业群组示警
• 建立区域代理商黑名单共享机制
  
  

目前受骗代理商已整理完整证据链，包括聊天记录、物流单据、转账凭证等，正准备向武汉警方提交刑事报案材料。此事也给广大从业者敲响警钟——越是行业艰难时期，越要筑牢风控防线。

特别提醒：近期发现诈骗分子开始伪造支付牌照、公司资质等文件，建议合作前通过央行官网「已获许可机构查询」系统核验对方资质真实性。