据悉，联动优势支付牌照于8月28日到期，在这续展大考面前，近日联动优势因多项违规，收到一张761万元的大额罚单。
而从违规事项来看，联动优势踩雷“客户身份识别”这一行业“重灾区”。
罚单显示，联动优势电子商务有限公司主要违法违规事实（案由）为：
未按照规定履行客户身份识别义务；
未按照规定报送可疑交易报告；
未按规定履行客户身份资料及交易记录保存义务；
为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。
高管高章鹏，黄蓉二人均对上述违法行为负有责任。
对于上述违法行为，中国人民银行营业管理部对联动优势电子商务有限公司罚款761万元。对高章鹏罚款9.8万元，对黄蓉罚款8.3万元。
此次被罚为2021年内二度被罚，在今年3月份也曾经因为未按规定履行客户身份识别义务及与身份不明的客户进行交易违规被罚。
公开消息显示：
3月9日，央行福州中心支行最新披露的行政处罚信息显示，联动优势电子商务有限公司福建分公司（以下简称“联动优势”）3项违规，被央行给予警告，并没收违法所得278815元，处357万元罚款，合计罚没金额近385万元。
具体来看，联动优势的3项违规行为分别为：未按规定真实、完整地发送交易信息；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易。而联动优势时任总经理彭佳对前述违规行为负有主要责任，也被央行给予警告，并处罚款13.5万元。
联动优势官网信息显示，联动优势成立于2011年1月，为A股上市公司海联金汇旗下企业，是首批获得央行颁发支付牌照的机构之一，2016年8月完成牌照第一次续展。当前，联动优势业务类型包括全国范围内的互联网支付、移动电话支付、银行卡收单。
“客户身份识别”仍是行业违规重灾区
值得一提的是，联动优势本次被罚的违规事项中，再次出现了“客户身份识别”的身影。而这一问题，一直以来也是包括第三方支付机构在内的金融机构被处罚的“重灾区”，多家支付机构因此被罚，这一痼疾却是屡禁不止。
1月12日被罚没超7000万元的福建国通星驿网络科技有限公司，2月24日被罚没868万元的重庆市钱宝科技服务有限公司，近期两家领到央行大额罚单的机构，罚单中公示的违规内容中，也同样出现了“客户身份识别”的相关内容。
而在过去几年间，由“客户身份识别”问题引起的支付机构被罚更是数见不鲜。
发表于 2021-7-17 17:04:53
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