近日，多家银行及信用卡中心发布公告，称将开展个人客户身份信息核实工作。核实范围包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系电话、身份证件或身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。
中信银行称，2020年12月中旬起，我行将根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》（银发令〔2007〕第2号）第十九条、《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）三、（二）项等相关规定，对在我行留存的身份信息存在不完整、不准确、不真实，在合理期限内没有及时更新，且没有合理理由等情况的个人客户名下账户中止提供金融服务。
除了中信银行外，交通银行、广发银行和中国银行也发布类似的公告。交通银行称，为进一步落实《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等监管规定，持续完善个人账户信息，保障个人账户安全，我行持续通过交易渠道提醒、短信通知等方式告知客户进行个人账户信息完善更新。自2020年11月1日起，我行将针对个人账户信息仍存在不完善、不真实或已过期情况的个人账户实施所有非柜面出账交易的限制。
中国银行称，为进一步落实个人账户实名制、客户身份识别等法律法规要求，我行将于近期开展个人客户身份信息核实工作。需要核实的客户身份信息范围包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。对此，我行曾于2019年9月2日发布《关于开展个人客户身份基本信息核实和完善的公告》，并持续开展个人客户身份信息核实和完善工作。
自2020年7月4日起，如您在我行留存的身份信息不完整、不真实，或有效身份证件过期且在合理期限内没有及时更新的，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规，我行将无法对您名下的账户继续提供金融服务。
关于单位客户基本信息的核实和完善，中国银行称，自2020年8月7日起，如贵单位在我行留存的客户名称、证件、受益所有人等基本信息不完整、不真实，或有效证件过期且在合理期限内没有及时更新，我行将无法为贵单位继续提供金融服务。
广发银行官网显示，广发银行将于2020年6月29日起对证件过期超过（含）90天的客户中止办理相关业务，账户收付款交易均受限制，其中社保卡中的医保账户业务除外。
如何更新信息？各银行要求不同
据支付圈获悉，针对不同信息，不同银行有不同的更新途径。
中信银行：通过营业网点、手机银行、动卡空间等渠道了解本人身份信息情况。可通过手机银行、网上银行、动卡空间、中信营业网点等渠道更新完善身份信息。
交通银行：①基础类信息，如姓名、证件类型、证件号、手机号等，需携带本人有效证件至任意网点更新；②其他类信息：如证件到期日期、地址（经常居住地址、家庭地址、单位地址）、职业、生日等，可通过上述第2点【交通银行】APP “个人信息维护”页面完成更新。
中国银行：通过营业网点或中国银行手机银行APP、中银客信通小程序等渠道进行更新和完善。
广发银行：①携带本人有效身份证件前往任意营业网点办理证件更新。② 持中国居民身份证开户的客户，可通过登录或免登录形式在我行手机银行APP（首页-全部-小智助手-有效期更新）办理更新；或登录“发现精彩”APP（我的-左上角设置-安全中心-修改证件有限期）及登录“直销银行“APP（登录提示界面）办理更新。
值得注意的是，银行在进行上述客户身份基本信息完善工作过程中，不会以任何理由要求您向他人提供账户密码、支付密码、网上银行登录密码、手机银行登录密码、短信等信息，请您注意保护相关信息，防止信息泄露给您造成资金损失。
发表于 2020-11-20 18:01:20
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