最强监管来袭！通报、约谈3家银行，暂停新开对公账户业...

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针对涉电信诈骗对公账户的开户及管理，继5月18日约谈5家银行后，监管部门再次出手！

近日，人民银行杭州中心支行印发《关于第二批电信网络新型违法犯罪涉案企业银行账户有关情况的通报》（杭银发〔2020〕83号），对公安机关移送的第二批涉案企业银行账户相关银行采取强化监管及问责措施。

1、对管理不善、涉案企业银行账户数量较多或者协助公安机关查控账户中出现工作失误的3家银行，予以通报批评，并约见其行领导进行监管谈话。

2、对第二批涉案企业银行账户较多的2个银行网点，延长暂停新开单位银行账户时间1个月。

3、责令各涉案银行机构省内最高管辖行倒查第二批涉案企业银行账户开户机构、相关部门及人员责任。对未严肃追责的银行机构，人民银行杭州中心支行将采取进一步监管措施。

此外，在“五一”期间开展高风险企业银行账户排查的基础上，人民银行杭州中心支行印发《关于开展存量企业银行账户风险排查的通知》（杭银办〔2020〕68号），组织全省银行机构在2020年6月底前再次开展企业银行账户风险排查工作。

一是银行全面自查。银行机构全面排查2019年以来开立的存量企业银行账户，重点排查排查开户企业名称、法定代表人或单位负责人、高级管理人员、预留手机号码、注册地址等是否存在异常情形，及其非柜面业务功能、限额是否合理、是否存在涉电信网络新型违法犯罪可疑交易特征、是否按规定对账、是否存在开户后长期不用等异常情形。对风险账户，按规定采取暂停非柜面业务、不收不付、只收不付等控制措施。

二是大数据重点排查。人民银行分支机构会同当地公安机关协调税务、市场监管、通信管理等部门，利用大数据技术，对企业登记、纳税、健康码申领等信息进行交叉比对，排查涉案企业或人员的关联企业、长期未在本地活动人员担任法定代表人或单位负责人、非正常纳税等高风险企业，并发送辖内银行机构排查其账户情况，视情况按规定予以处理。

人民银行杭州中心支行表示，将持续加大打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博工作力度，对违规行为予以严肃处理，决不姑息。各银行机构要严格落实人民银行有关强化监管及问责要求，做到“追责要到位、处罚要有力、教育要详尽”。

此前，支付圈曾报道，多名银行经理由于不认真履行尽职审查的责任，导致本银行开办的对公账户被用于犯罪，涉嫌构成“帮助信息网络犯罪活动罪”，遭到警方刑拘。

帮助信息网络犯罪活动罪

第二百八十七条之二：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

法律面前，人人平等。《刑法》里面写满了“快速赚钱”的方法，但也写满了依法处置的办法。无论任何机构、任何单位和任何个人，只要是触犯了人民的利益，必将遭到法律的制裁。