|
存款5万需要提供收入证明等材料吗？ 那么，现阶段各商业银行在实际工作中，如何执行5万元以上现金存取业务？又会要求客户提供怎样的材料？2月7日，红星新闻记者联系18家商业银行一线业务人员咨询发现：目前各行对5万元以上现金存取客户的尽职调查、身份资料等保存管理的具体执行方法不同，现阶段并未有银行明确表示要求提供收入证明等资料，但不少银行会进行“正常的问询”。今天，《中国银行保险报》记者也咨询10多家商业银行的实际执行状况发现，绝大多数银行的存款业务不要求提供除身份证、银行卡之外的更多材料以供核实。
中国工商银行北京奥北支行 ●需出示身份证
中国农业银行北京东四北支行 ●需出示身份证 ●支取业务需提前1天预约
中国银行北京西城支行 ●需出示身份证
中国建设银行云岗支行 ●需出示身份证
交通银行客服 ●如持借记卡在网点办理现金存款，存款单笔金额超过5万元（含）或当日累计存款金额超过20万元（含）时，需出示持卡人有效身份证件 ●如为代办，需出示持卡人和代理人双方有效身份证件 ●如持卡人仅持存款借记卡卡号在网点办理无卡现金存款业务，需提供本人身份证件，如为代办，还需提供代理人身份证件 ●柜面若面临特殊情况在基于风控需要的情况下，可能在客户交易金额未达到上述要求时也会请客户出示相关证件
邮储银行北京石景山区新古城支行 ●需出示身份证。如果身份证照片近期更新过，可能出现无法识别的情况，需携带户口本或医保卡用于辅助识别
宁波银行北京大兴支行 ●存款5万元以上必须携带身份证
杭州银行北京顺义支行 ●需出示身份证
招商银行北京东方广场支行 ●需出示身份证、银行卡
兴业银行北京东单支行 ●需出示银行卡、身份证
民生银行 ●需出示身份证、银行卡
光大银行北京朝内支行 ●需出示身份证
平安银行北京亚奥支行 ●需身份证、银行卡 ●如进行大额存款，针对不同类型客户，系统会提示需要收入证明
华夏银行北京灯市口支行 ●需出示身份证 ●如忘带银行卡可以直接报卡号（需本人名下银行卡）
广发银行北京知春路支行 ●人民币存款出示个人身份证 ●外币存款需要资金来源证明
渤海银行北京分行 ●需出示身份证、银行卡 ●办理业务时需录入资金来源，口头说明即可，不需提供纸质文件
恒丰银行北京金融大街支行 ●需出示身份证、银行卡 ●办理业务时，会询问资金来源进行系统录入，口头说明即可
北京农商银行崇文支行 ●需出示身份证、银行卡
| 
发表于 2023-2-9 19:00:18
/3 
