招商、广发、银联商务三家合计被罚超1亿元！

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12月30，中国人民银行公布多起行政处罚信息，招商银行、广发银行、银联商务合计被罚超过1个亿，同时一大批相关责任人一同被罚。

一、招商银行被罚3400+


违法行为类型：1.违反账户管理规定；
2.违反清算管理规定；
3.违反特约商户实名制管理规定；
4.违反支付机构备付金管理规定；
5.违反人民币反假有关规定；
6.占压财政存款或者资金；
7.违反国库科目设置和使用规定；
8.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
9.未按规定履行客户身份识别义务；
10.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
11.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；
12.违反个人金融信息保护规定；
13.违反金融营销宣传管理规定。
行政处罚内容：警告，没收违法所得5.692641万元，罚款3423.5万元
侯伟荣（时任招商银行股份有限公司交易银行部总经理）对招商银行违反清算管理规定；未按规定履行客户身份识别义务违法违规行为负有责任：被人行警告，罚款12.5万元。
庄东燕（时任招商银行股份有限公司零售金融总部副总经理）对招商银行违反清算管理规定；违反特约商户实名制管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户违法违规行为负有责任：被人行警告，罚款14.5万元。

刘加隆（时任招商银行股份有限公司信用卡中心总经理）对招商银行违反特约商户实名制管理规定；未按规定履行客户身份识别义务违法违规行为负有责任，被人行警告，罚款8.5万元。
钟德胜（时任招商银行股份有限公司公司金融总部总裁兼战略客户部总经理）对招商银行违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务违法违规行为负有责任，被人行警告，罚款7.5万元。

夏样芳（时任招商银行股份有限公司法律合规部总经理）对招商银行违反账户管理规定；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告违法违规行为负有责任，被人行警告，罚款7.5万元。
武越（时任招商银行股份有限公司运营管理部总经理）、姜然[时任招商银行股份有限公司首席客户经理（一级）]、陈晨（时任招商银行股份有限公司同业客户部总经理）对招商银行未按规定履行客户身份识别义务违法违规行为负有责任，分别被罚2.5万、2.5万、1万元。

唐芳（时任招商银行股份有限公司零售金融总部总经理助理）对招商银行未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户违法违规行为负有责任；罚款2万元。
杨法德（时任招商银行股份有限公司公司金融总部总经理）对招商银行与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户违法违规行为负有责任；罚款1万元。
二、广发银行被罚3400万+

违法行为类型：1.违反人民币反假有关规定；
2.违反人民币管理规定；
3.占压财政存款或者资金；
4.违反国库管理其他规定；
5.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
6.未按规定履行客户身份识别义务；
7.未按规定保存客户身份资料和交易记录；
8.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
9.与身份不明的客户进行交易。
行政处罚内容：警告，罚款3484.8万元
夏金（时任广发银行股份有限公司信用卡中心电营管理部总经理）、顾佳伟[时任广发银行股份有限公司信用卡中心电营管理部副总经理（主持工作）]、苏荣华（时任广发银行股份有限公司信用卡中心决策管理部征信合作初级主任）、刘艾珊（时任广发银行股份有限公司信用卡中心决策管理部数据合作初级专家）对广发银行违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定违法违规行为负有责任；分别被罚7.5万元。
李珩（时任广发银行股份有限公司信用卡中心合规总监）对广发银行未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易违法违规行为负有责任：罚款9万元。
李怀根（时任广发银行股份有限公司研发中心总经理）对广发银行未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告违法违规行为负有责任：罚款8万元。
黄惠亮（时任广发银行股份有限公司运营及流程管理部总经理）、罗佳（时任广发银行股份有限公司公司银行部总经理）对广发银行未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易违法违规行为负有责任：分别罚款4.5万元和2万元。
洪文健（时任广发银行股份有限公司法律与合规部总经理）、秦莹（时任广发银行股份有限公司反洗钱中心主任）对广发银行未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告违法违规行为负有责任：分别罚款7万元。
蔡粤屏（时任广发银行股份有限公司零售信贷部总经理）、张华（时任广发银行股份有限公司财富及私人银行部总经理）对广发银行未按规定履行客户身份识别义务违法违规行为负有责任：分别罚款1万元。
三、银联商务被罚6500万+

违法行为类型：1.违反商户管理规定；
2.违反清算管理规定；
3.违反条码支付业务管理规定；
4.违反机构管理规定；
5.未按规定履行客户身份识别义务；
6.未按规定保存客户身份资料和交易记录；
7.未按规定报送可疑交易报告；
8.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；
9.违反个人金融信息保护规定。
行政处罚内容：警告，没收违法所得15.724832万元，罚款6516万元。