罕见！多银行被处巨额罚单，并追责到个人
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日前，银行系统正在发生大批业务责任人一齐被央行处罚的罕见现象。
近期，中国人民银行石家庄中心支行8张银行反洗钱罚单。其中，中行旗下6家分行皆因反洗钱不力被罚合计被罚超千万，14名相关责任人被罚。
中国人民银行长沙中心支行在官网挂出行政处罚信息显示，对工商银行湖南省分行及15名相关责任人的违法行为做出行政处罚。
中国银行河北省分行因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告被罚款310万元，同时相关责任人王立景、聂勇芹、罗勇、王姣姣被分别罚款9.5万元。
中国银行石家庄管理部因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告被罚款290万元，同时相关责任人袁新义、孙洪涛被分别罚款7万元。
中国银行辛集分行因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告被罚款180万元，同时相关责任人魏国栋、耿允被分别罚款7万元。
中国银行保定分行因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录被罚款70万元，同时相关责任人刘刚、郑丽颖被分别罚款3.5万元。
中国银行定州分行因未按照规定履行客户身份识别义务被罚款60万元，同时相关责任人刘喜生、刘仕见被分别罚款3.5万元。
中国银行邢台分行因未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定保存客户身份资料和交易记录被罚款130万元，同时相关责任人林瑜海、王智勇被分别罚款7万元。
除中行以外，邮储银行和浦发银行旗下分行也因反洗钱不力被罚。
中国邮政储蓄银行石家庄市分行因未按照规定履行客户身份识别义务被罚款126万元，同时相关责任人薛彦军、杨丽杰被分别罚款3.4万元。
上海浦东发展银行石家庄分行因未按照规定履行客户身份识别义务被罚款100万元，同时相关责任人崔振声、白军战被分别罚款5万元。
近期，中国人民银行长沙中心支行在官网挂出行政处罚信息显示，对工商银行湖南省分行及15名相关责任人的违法行为做出行政处罚。
行政处罚信息公示表显示，工行湖南省分行存在：假币收缴程序不合规；假币未按月及时上缴；未按照规定使用“待报解预算收入”账户向国库划转非税资金；违反支付实名制；银行结算账户未及时备案；金融统计错误；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定完整保存客户身份资料、身份识别工作记录、交易记录8项违法行为。
针对上述违法行为，中国人民银行长沙中心支行对工行湖南省分行处以警告，并处176.6万元罚款。
与此同时，中国人民银行长沙中心支行还集中对工行湖南省分行15名业务责任人做出了处罚。
时任中国工商银行股份有限公司湖南省分行内控合规部主要负责人杨爱华，网络金融部副总经理（主持全面工作）喻毅彦、金可明，金融业务部主要负责人戴永华，信贷与投资管理部主要负责人李江涛、蒋辉，授信审批部主要负责人孙兵、陆舟，私人银行中心主要负责人田利民对该行未按规定履行客户身份识别义务负有责任被分别罚款2.5万元、1.5万元、1万元、2.5万元、1万元、1万元、1万元、1万元、1万元。
时任中国工商银行股份有限公司湖南省分行个人金融业务部主要负责人李跃、胡浩进，结算与现金管理部主要负责人王健、雷雨林，运行管理部主要负责人刘建中、李林对该行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定完整保存客户身份资料、身份识别工作记录、交易记录皆负有责任被分别罚款2万元、2.5万元、2万元、2.5万元、2万元、2.5万元。
今年金融机构已有393人被罚
据悉，今年以来，银行罚单中反洗钱罚单出现的频率越来越高，而在诸多银行反洗钱罚单中，相关责任人的人数也逐渐增多，如本次被罚的中行，14名责任人被罚；工行，有15名责任人被罚，可见即使是实力雄厚的大行，在培训员工反洗钱意识和落实反洗钱措施上也有待提高。
值得注意的是，自年初公布的罚单中77%为双罚制，处罚对象涵盖总分支机构，除了涉及高级管理层、合规部门外，处罚的责任主体还涉及多个前端业务部门和职能部门，包括个人金融部、运营管理部、网络金融部、信息技术部等，进一步凸显了监管对业务部门在反洗钱管理职责中的期望。
今年以来，金融监管针对违反《反洗钱法》的相关处罚呈高压态势。前三季度，央行对违反《反洗钱法》等相关法律规定的金融机构开出219张行政罚单，因反洗钱工作不到位分别处罚了153家金融机构，共计处罚相关责任人393名，合计罚款金额高达近3.44亿元，远超去年全年罚没的2.15亿元。
央行行长易纲在今年6月份公开表示，我国已经启动了《反洗钱法》的修订工作，同时，持续强化国家反洗钱和反恐怖融资协调机制，并将反洗钱和反恐怖融资工作纳入国务院金融稳定发展委员会议事日程，并拓宽反洗钱监管的广度、增强反洗钱监管的实效，加大反洗钱处罚力度。
发表于 2020-11-24 12:44:50
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