未按要求报备反洗钱工作相关材料 建设银行厦门分行被...

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未按要求报备反洗钱工作相关材料

建设银行厦门分行被责令改正

近日，因未按要求报备反洗钱工作相关材料等四项违规行为，建设银行厦门分行被厦门证监局责令改正。

经查，建设银行厦门分行基金销售业务存在以下违规行为：

部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(证监会令第175号)第八条第四项的规定。

评估普通投资者的风险承受能力时，未考虑投资者收入来源、债务等因素，违反了《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第202号，2022年修正，以下简称《适当性管理办法》)第十条第二款的规定。

适当性管理不到位，个别投资者提供的证明材料不足以证明其符合合格投资者条件，违反了《适当性管理办法》第三条的规定。