作为理财平台“线下四小龙”之一的信和财富，曾于2019年5月因涉嫌非法吸收公众存款罪被立案侦查。
近日，北京朝阳区法院公布的一份刑事判决书显示，时任信和财富事业部总经理孟泽宇违反国家规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，因犯非法吸收公众存款罪，一审被判有期徒刑四年，罚金20万元。
公开资料显示，信和财富成立于2012年3月，以做线下理财起家。信和财富借着P2P行业的东风，快速开启扩张序幕。信和财富旗下共涉及3家P2P平台，分别为信和大金融、资产家，金信网。
85后美女老总，参与非法吸收资金7亿余元
据悉，孟泽宇在案发前系信和财富事业部总经理，负责对该公司融资事宜的管理。
公开资料显示，孟泽宇曾多次接受媒体的采访，并在公开场合发表讲话对互联网金融相关话题发表观点。
2015年，信和财富微信公众号发文显示，孟泽宇接受媒体专访，讲述新常态下互联网金融的创新之路。
2016年，孟泽宇曾公开表示，在获得优质资产的来源上，“我们有自己的平台”，“资金来源很丰富，但是我们更重视我们的风控体系，把风险降到最小，保证客户资金的安全。”
经初步统计，信和财富董事长夏靖等人吸收资金共计1200余亿元，其中孟泽宇参与吸收资金7亿余元。
判决书显示，孟泽宇伙同夏靖等人通过门店业务人员“地推”、媒体广告等形式进行公开宣传。并且，利用“信和大金融”“金信网”“资产家”等线上P2P平台，以债权转让的方式与集资参与人签订《定向委托认购协议》《魔投系列服务协议》等协议，承诺高额回报，吸引不特定公众投资。
法院认为，孟泽宇违反国家金融管理规定，伙同他人面向社会公众公开宣传，承诺返本付息，非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。
最终，法院判决孟泽宇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币20万元。 此外，继续追缴被告人孟泽宇违法所得，用于退赔集资参与人经济损失。
信和财富案始末
信和财富成立于2012年，起始于线下理财，其旗下有2家P2P平台：金信网和信和大金融。2014年9月，其曾在打出“信和财富，说话算数”的广告语，借着P2P行业的东风，快速开启扩张序幕，曾在全国范围内曾开设过402家分公司。
2015年7月，大连市处置非法集资相关部门指出，包括信和财富大连分公司在内的9家企业，“在我市各公园、超市、早晚市场和商场向不特定对象发布各类投资理财宣传材料，承诺年化收益8%到15%不等，上述企业属于普通类工商企业，不能从事与投融资理财业务相关的金融业务，更不得以任何名义、任何形式向社会不特定对象吸收资金。”
2016年，信和财富部分产品开始出现逾期，至2017年大面积被投资者控告产品逾期未兑付。2019年5月底，信和大金融和金信网被北京朝阳经侦查封，办公室大门被直接贴上了封条。
据北京公安局朝阳分局官方微信发布情况通报称，2019年5月30日，朝阳公安分局依法对信和上融网络科技（北京）有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，并于当日对公司实际控制人夏某（男，49岁）等100余名涉案人员采取刑事拘留强制措施。
警方表示，已向全国公安机关发布协查通报，协助做好投资人举报受理工作。投资人接报案、调查取证、人员审查、资产追缴等侦办工作已同步推进。
此后，各地公安机关陆续发布案情通报，要求集资参与人前往公安机关报案。由于信和财富涉及线上线下业务，且门店遍及全国，调查难度相当大。
公开信息显示，信和财富还曾屡屡被地方政府“点名”。
2015年7月，大连市政府在其网站上发布了《涉嫌非法集资广告的通告》，通告中列举了多家涉嫌非法集资的P2P平台，其中包括信和财富。
2019年3月，有消息称，北京市金融局下发文件，要求信和财富平台退出市场。此外，据启信宝显示，平台还多次被北京市工商行政管理局朝阳分局列入经营异常名单。
2019年年初，一篇《信和十万名出借受难者的强烈呼声》的文章曾在网上疯传。该文章指出“截至2019年1月初，金信网债转期大于180天，信和大金融资产家已停止债转。”
截至目前，信和财富已被列入经营异常名录，其开设的400家分支机构，多家已被注销。
公司被点名后“求生欲”很强
回到此次案件中来，对于热衷于广泛宣传的信和财富来说，实控人夏某等人长期藏匿于背后，前台宣传职能大多由本案中的信和财富事业部总经理孟泽宇进行。
例如，在被大连市处置非法集资相关部门点名后，2015年9月，信和财富即在大连举办了“信和财富杯”中国环渤海帆船拉力赛。
时任信和财富投资管理（北京）有限公司事业部总经理孟泽宇图片来源：信和财富微信公众号
彼时孟泽宇表示，信和财富冠名2015中国环渤海帆船拉力赛，希望传递信和财富“普惠金融，惠及大众，信用中国，和谐共富”的愿景，力争成为中国互网联金融服务创新发展的引领者。
另外，在“信和系”产品出现逾期而被质疑之际，孟泽宇曾对媒体表示，严格风控管理一直以来都是信和财富发展的重中之重，公司拥有千余人的实地考察团队，针对每一笔借款业务、针对每一个借款人，均做到100%实地考察；再通过近千人的信审专家团队进一步审查，做到对投资风险的全方位把控，保障投资人资金的安全无虞。
而对于检察院指控的主要事实和罪名，孟泽宇均不持异议。其辩护人提出，孟泽宇如实供述犯罪事实，认罪认罚，在共同犯罪中所起作用较小，积极退赔集资参与人经济损失，且系初犯、偶犯，建议法庭对孟泽宇减轻处罚。
对此，法院认为孟泽宇违反国家金融管理规定，伙同他人面向社会公众公开宣传，承诺返本付息，非法吸收资金，数额巨大，其行为触犯了刑律，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。
针对其适用缓刑的辩解，法院指出，孟泽宇后期作为信和财富投资管理（北京）有限公司事业部总经理，负责对该公司融资事宜的管理，参与犯罪时间较长，且仅退缴部分违法所得，不属于犯罪情节较轻可以适用缓刑的情形。
最终一审法院判决：孟泽宇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金20万元。继续追缴其违法所得，用于退赔集资参与人经济损失。
来源丨21世纪经济报道（徐倩宜）、新晚报、每日经济新闻、公开信息
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发表于 2022-6-23 18:04:19
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