人民银行兰州支行对多家银行开出罚款112.56

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日前，人民银行兰州中心支行对涉反洗钱等多项业务违法违规的白银区农村信用合作联社、天水麦积农村合作银行、甘肃天祝农村商业银行股份有限公司、甘肃瓜州农村商业银行股份有限公司做出处罚，合计罚款112.56万元。

处罚决定书显示：白银区农村信用社金融统计业务方面存在贷款按行业分类统计制度执行有误、大中小微企业贷款专项统计制度执行有误、涉农贷款专项统计制度执行有误、绿色信贷专项统计制度执行有误等问题。货币金银业务方面存在未按规定将收缴的假币实物按季或按月上缴当地人民银行分支机构的问题。反洗钱业务方面存在与客户建立业务关系或办理一次性金融业务，未按规定识别客户身份问题。

白银区农村信用社理事长杨禄文，对单位反洗钱业务方面存在与客户建立业务关系或办理一次性金融业务，未按规定识别客户身份问题，被罚款1.35万元。

天水麦积农合行金融统计业务方面存在贷款用途分类有误，混淆个人经营性贷款与消费贷款；涉农贷款统计错误、涉农贷款承载主体分类错误、借款企业规模划分错误、贷款按行业分类统计错误、个人购房贷款统计错误等问题。

支付结算业务方面存在撤销企业银行结算账户未在2个工作日内向当地人民银行分支机构备案、开立核准类账户未经当地人民银行分支机构核准、开立备案类账户未向当地人民银行分支机构备案、开立企业银行账户未向当地人民银行分支机构备案等问题。

征信业务方面存在以企业信用报告查询申请表代替企业信用报告查询授权书，仅授权查询企业信用报告，未对数据报送、信用报告用途及授权期限等进行约定等问题。反洗钱业务方面存在未按规定开展客户风险。

天祝农商行金融统计业务方面存在瞒报、虚报金融统计数据等问题。支付结算业务方面存在撤销企业银行结算账户未在2个工作日内向当地人民银行分支机构备案；开立备案类账户未向当地人民银行分支机构备案等问题。国库业务方面存在集中支付退回资金未及时退回国库单一账户造成零余额账户有余额等问题。反洗钱业务方面存在未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作等问题。

天祝农商行行长杨发忠、会计财务部经理张小春，未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作，各被罚款1.32万元。

瓜州农商行金融统计业务方面存在企业划型有误、企业行业划分有误、虚报贷款金融统计数据等问题。支付结算业务方面存在撤销企业银行结算账户未在2个工作日内向当地人民银行分支机构备案等问题。国库业务方面存在收纳的预算收入未通过“待报解预算收入”专户核算等问题。征信业务方面存在查询信用报告未授权等问题。反洗钱业务方面存在未按规定履行客户身份识别义务等问题。

瓜州农商行副行长焦占武，反洗钱业务方面存在未按规定履行客户身份识别义务等问题，被罚款1.02万元。