杉德支付之前因“二清”机构跑路，现因违法违规被罚千万

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杉德支付收近千万大额罚单

行政处罚决定书文号“上海银罚字〔2021〕20号”显示，杉德支付网络服务发展有限公司（简称“杉德支付”）存在下列违法违规行为：

1.违反商户管理规定；

2.违反清算管理规定；

3.违反账户管理规定；

4.与身份不明的客户进行交易。

中国人民银行上海分行对杉德支付给予警告，责令限期改正，没收违法所得人民币33,961.09元，并处以罚款人民币886万元，罚没合计人民币8,893,961.09元。

同时被罚的还有时任杉德支付副总裁、线下支付事业部总经理俞翀炜和杉德支付助理总裁、合规和风险管理部总经理曹鸿鑫。

俞翀炜对杉德支付“违反清算管理规定”违法违规行为负有责任，中国人民银行上海分行对其给予警告，并处以罚款人民币20万元。

曹鸿鑫对杉德支付“与身份不明的客户进行交易”违法违规行为负有责任，中国人民银行上海分行对其处以罚款人民币3.5万元。

“二清”机构跑路 杉徳支付拒绝“背锅”

19年的时候杉德支付陷入一场“二清”风波。事件起因是2018年初以来，“二清”机构诺漫斯的POS机频繁出现大面积刷卡后钱不到账问题，而后人走楼空。杉德支付被疑默许诺漫斯违规“二清”，导致商户钱款不翼而飞。

杉德支付与诺漫斯的关系似乎和上述模式吻合，也因此在招致近300名投资者上门讨要说法，并要求杉德支付帮助寻回钱款。

不过杉德支付拒绝对此背锅。根据此前杉德支付做出的回应，该事件中和商户签约的是诺漫斯，所以这些商户并非杉德的特约商户，商户不翼而飞的钱款跟杉徳支付并没有关系，诺漫斯是通过外部转账给商户的。杉德支付再度重申和自身无关。

对此说法，商户予以了反驳。根据商户提供的交易凭证，部分清算商户名称和商户编号与杉德支付旗下产品“哆啦云”的备注是同样的；商户提供的部分流水清单备注写的是“杉德清算”，清单反映出来的是重庆杉德发出支付指令。

一位知情人士表示，“诺漫斯的行为已经涉嫌‘二清’，这是央行明令禁止的”。中国支付网创始人刘刚还指出，杉德支付和诺漫斯签署的不是外包合同，就是特约商户合同，与外包无关。

尽管二者的关系仍扑朔迷离，在业内人士看来，杉德支付在此事件中有不可推卸的责任。

杉德支付发布的《情况通报》指出，“经调查，本次聚集的人员为诺漫斯电子商务（深圳）股份有限公司（以下简称“诺漫斯”）的理财投资人。

”诺漫斯违规利用pos机具开展理财活动，通过其在内的多家第三方支付机构接入银联pos网络。“诺漫斯向第三方支付机构申请pos终端时，将结算账户都锁定该公司所掌控的银行卡账户（诺付宝），并承诺购买该公司pos机的用户。

如刷卡后T7日提现的，可以免除刷卡手续费，同时若刷卡资金留存在该公司账户内不提现，就可以额外获得账户余额万分之五的日利息，受此高息诱惑，众多投资人参与了该项投资活动。”通报显示。