帮人POS机刷卡套现还款本来就是违法的，可总有人喜欢用点小聪明赚点小钱。贺州一对夫妻就因此“栽”了个跟头。
2021年3月27日，昭平警方依法将涉嫌非法经营罪，帮人非法刷卡套现的梁某华、龚某荣二人刑事拘留，查获涉案银行卡100余张。犯罪嫌疑人梁某华、龚某荣以帮人“养卡”，虚构交易的方式，利用POS机进行信用卡非法套现业务。
仅一年多的时间，二人利用POS机实施信用卡套现业务收取手续费非法牟利交易流水近1000万元严重扰乱国家正常的金融秩序
据龚某荣交代，2020年4月，其在没有经营实体商家的情况下，通过其它途径申请办理了多个商家的POS机，在持卡人到期无法还款的情况下先垫资替持卡人还款，后通过POS机非法套现，采用这种虚构交易方式，为他人“养卡”，从中收取手续费非法牟利。期间龚某荣丈夫梁某华也加入到刷卡、养卡犯罪活动中，两人轮流利用多台POS机，先后为吴某兰、肖某玲、林某全等近百人“养卡”。
经查，从2020年4月至今，二人利用虚假交易套现涉案流水近1000万元。
经审讯，犯罪嫌疑人梁某华、龚某荣。对其利用POS机，为他人刷信用卡非法套现以及虚构交易等犯罪行为供认不讳。目前，二人已被公安机关依法刑事拘留案件正在进一步侦办中。
信用卡套现最后很可能套住的是自己！
警方提示：使用POS机结算，必须建立在真实交易的基础上，使用POS机套取银行资金，违反了POS使用管理规定，危害了银行资金的安全。最高人民法院、最高人民检察院发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。
发表于 2021-4-6 16:33:42
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