10项违规！钱宝被罚款868万

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今日（2021年2月24日）人民银行重庆营业管理部公开一则行政处罚信息公示表披露，重庆市钱宝科技服务有限公司涉及多项违法违规被处罚。根据“渝银罚〔2021〕4 号”行政处罚决定书，重庆市钱宝科技服务有限公司涉及以下10个方面的违法违规：

1、未落实加强特约商户管理的相关规定；

2、未按规定进行收单银行结算账户管理；

3、未按规定办理相关备案手续；

4、未按规定公开披露相关事项；

5、未确保交易信息在支付全流程中的一致性；

6、未按规定办理相关变更事项；

7、未按规定履行客户身份识别义务；

8、未按规定保存客户身份资料；

9、未按规定报送可疑交易报告；

10、开立假名匿名账户。

针对重庆市钱宝科技服务有限公司上述违法违规行为，人民银行重庆营业管理部对其处以“给予警告，并处868万元罚款”的行政处罚。

同时钱宝多位相关负责人亦受到了监管部门的处罚。

1、戚俊（时任重庆市钱宝科技服务有限公司副总经理）。

根据“渝银罚〔2021〕5号”行政处罚决定书，戚俊对重庆市钱宝科技服务有限公司“未落实加强特约商户管理的相关规定”的违法违规行为负有责任，人民银行重庆营业管理部对其处以“给予警告，并处5万元罚款”的行政处罚。

2、李莉（时任重庆市钱宝科技服务有限公司首席合规官）。

根据“渝银罚〔2021〕6号”行政处罚决定书，李莉对重庆市钱宝科技服务有限公司“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料；未按规定报送可疑交易报告；开立假名匿名账户”违法违规行为负有责任，人民银行重庆营业管理部对其处以“处以 13 万元罚款”的行政处罚。

3、朱东波（时任重庆市钱宝科技服务有限公司反洗钱中心反洗钱主管）。

根据“渝银罚〔2021〕7号”行政处罚决定书，朱东波对重庆市钱宝科技服务有限公司“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料；未按规定报送可疑交易报告；开立假名匿名账户”违法违规行为负有责任，人民银行重庆营业管理部对其处以“处以12万元罚款”的行政处罚。

4、章印（时任重庆市钱宝科技服务有限公司市场部业务拓展组负责人）。

根据“渝银罚〔2021〕8号”行政处罚决定书，章印对重庆市钱宝科技服务有限公司“未落实加强特约商户管理的相关规定”违法违规行为负有责任，人民银行重庆营业管理部对其处以“给予警告，并处5万元罚款”的行政处罚。

5、罗健（时任重庆市钱宝科技服务有限公司执行董事兼法定代表人）。

根据“渝银罚〔2021〕9号”行政处罚决定书，罗健对重庆市钱宝科技服务有限公司“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料；未按规定报送可疑交易报告；开立假名匿名账户”违法违规行为负有责任，人民银行重庆营业管理部对其处以“处以13.5万元罚款”的行政处罚。

钱宝回应

今日下午，钱宝公司在其官方微信公众号上发布《积极整改 砥砺前行》一文，就被央行处罚一事进行了致歉与说明。钱宝科技就人民银行

行政处罚公示的致歉及说明

针对此次人民银行重庆营管部综合执法检查中提出的相关问题，我们高度重视并积极配合，第一时间启动全面自查，并制定相应整改方案，落实整改措施。这些天我们一直在反思，如何通过整改维护支付市场健康发展，继续为用户提供更安全、更优质的支付服务。对于我们在经营管理中的疏漏所造成的不良影响，我们深表歉意。

自获得支付业务许可以来，我们一直严格遵循《非金融机构支付服务管理办法》的指导和人民银行各项管理规定，但我们在支付结算业务相关的制度制定与执行方面均有所欠缺，未能有效兼顾风险合规与业务的平衡发展。针对检查过程中提出的问题，我们实行了一系列对应的整改措施，主要包括对公司内控管理制度重新梳理并完善，对不符合人民银行管理规定的商户进行关停，对业务系统中的漏洞进行升级补漏等等。此次执法检查不仅是对我们现有问题梳理，更为我们在长久以来不够重视的问题起到警示作用。我们充分反思自身，愿意承担相应责任，并对我们犯过的错误，再次表示深深歉意。

我们清醒的认识到——在支付行业，合规永远是首位，是所有工作中的重中之重。我们将健全各部门执行机制、重新梳理公司内控流程，不断加强严格合规管理、强化监管制度的解读和培训，提高内部管理水平和业务合规性；持续稳健操作、防范风险，不断梳理和改进商户管理、业务运营等方面存在的问题，坚持贯彻落实监管精神。我们相信，在监管部门正确有力的指导下，钱宝能为促进支付行业的健康有序发展起到积极作用。

感谢读完这封致歉信的您。我们会积极落实整改，并随时欢迎您的监督和意见，不辜负您的信任和支持。

重庆市钱宝科技服务有限公司

2021年2月24日