8家银行遭重罚，合计罚款1770万元！

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据银保监会网站9日消息，银保监会公布行政处罚信息公开表显示，包括国有六大行在内的8家银行，因监管标准化数据（EAST）系统数据质量及报送存在违法违规行为受罚，罚款金额共1770万元。

中国银行

中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表显示，中国银行股份有限公司因存在以下行为，被罚款合计270万元。

• 理财产品数量漏报；
• 资金交易信息漏报严重；
• 贸易融资业务漏报；
• 分户账明细记录应报未报；
• 分户账账户数据应报未报；
• 关键且应报字段漏报或填报错误。
• 交通银行
  
  
  交通银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：
  
  
  • 理财产品数量漏报；
  • 资金交易信息漏报严重；
  • 贸易融资业务漏报；
  • 信贷业务担保合同漏报；
  • 分户账明细记录应报未报；
  • 分户账账户数据应报未报；
  • 关键且应报字段漏报或填报错误。
    
    
  
  
  罚款合计260万元。
  
  
• 光大银行
  
  
  光大银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：
  
  
  • 分户账明细记录应报未报；
  • 关键且应报字段漏报或填报错误；
  • 向检查组提供与事实不符的材料；
  • 账户设置不能如实反映业务实际。
    
    
  
  
  罚款合计160万元。
• 建设银行
  
  
  建设银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：
  
  
  • 资金交易信息漏报严重；
  • 信贷资产转让业务漏报；
  • 银行承兑汇票业务漏报；
  • 贸易融资业务漏报和错报；
  • 分户账明细记录应报未报；
  • 分户账账户数据应报未报；
  • 关键且应报字段漏报或填报错误。
    
    
  
  
  罚款合计230万元。
• 邮储银行
  
  
  邮储银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：
  
  
  • 资金交易信息漏报严重；
  • 贷款核销业务漏报或错报；
  • 贸易融资业务漏报；
  • 分户账明细记录应报未报；
  • 分户账账户数据应报未报；
  • 错报总账会计数据；
  • 关键且应报字段漏报或填报错误。
    
    
  
  
  罚款合计190万元。
• 工商银行
  
  
  工商银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：
  
  
  • 理财产品数量漏报；
  • 资金交易信息漏报严重；
  • 信贷资产转让业务漏报；
  • 贷款核销业务漏报；
  • 分户账明细记录应报未报；
  • 分户账账户数据应报未报；
  • 委托贷款业务应报未报；
  • 关键且应报字段漏报或填报错误。
    
    
  
  
  罚款合计270万元。
• 中信银行
  
  
  中信银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：
  
  
  • 理财产品数量漏报；
  • 信贷资产转让业务漏报；
  • 贸易融资业务漏报；
  • 分户账明细记录应报未报；
  • 分户账账户数据应报未报；
  • 关键且应报字段漏报或填报错误。
    
    
  
  
  罚款合计160万元。
• 中国农业银行
  
  
  中国农业银行股份有限公司收到两份行政处罚决定，在银保监罚决字〔2020〕11号文件中显示其主要违法违规事实（案由）有：
  
  
  • “两会一层”境外机构管理履职不到位；
  • 国别风险管理不满足监管要求；
  • 信贷资金被挪用作保证金；
  • 未将集团成员纳入集团客户统一授信管理。
    
    
  
  
  罚款合计200万元。
  
  
• 在银保监罚决字〔2020〕12号文件中，农业银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：
  
  
  • 资金交易信息漏报严重；
  • 信贷资产转让业务漏报；
  • 贸易融资业务漏报；
  • 分户账明细记录应报未报；
  • 分户账账户数据应报未报；
  • 关键且应报字段漏报或填报错误。
    
    
  
  
  罚款合计230万元。